ارز دیجیتال پندل (PENDLE) چیست؟ معامله سود آتی ییلد فارمینگ در دیفای

پروتکل ارز دیجیتال پندل فایننس (Pendle Finance) یک پلتفرم امور مالی غیرمتمرکز است که معامله، ییلدفارمینگ و نقد کردن دارایی‌های توکنیزه ییلدشده را امکان‌پذیر می‌کند. این یعنی شما می‌توانید سود ییلدفارمینگ خود را قبل از رسیدن به زمان برداشت، نقد کرده و با آن به معامله بپردازید.

چنین قابلیتی به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد در بازار گاوی سود بیشتری به دست آورده و در بازار خرسی ضرر کمتری را متحمل شوند. ایران بروکر در این مقاله قصد دارد به معرفی ارز دیجیتال پندل و پروتکل پندل فایننس بپردازد، هدف و نحوه کار پروژه را توضیح دهد و به بررسی تاریخچه و کاربردهای آن بپردازد. با ما همراه باشید.

پلتفرم پندل فایننس

پندل یک پروتکل دیفای (امور مالی غیرمتمرکز) به شمار می‌رود که روی بلاکچین اتریوم ساخته شده و قصد دارد یک پلتفرم ساده و شهودی برای معامله، ییلدفارمینگ و نقدسازی دارایی‌های بازده توکنیزه در اختیار کاربران خود قرار دهد. به عبارت دیگر، این پلتفرم به کاربر اجازه می‌دهد تا با مشارکت در ییلدفارمینگ، از دارایی‌هایی که ییلدشده به سود برسد.

کاربران در این وب‌سایت دارایی خود را به استخرهای نقدینگی قرض می‌دهند تا پاداش دریافت کنند. مشخصه منحصربه‌فرد پندل به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا به معامله و قیمت‌گذاری دارایی‌های ییلدشده توکنیزه (Tokenized Yield) یا بازدهی توکنیزه بپردازند و در نتیجه در بازاری گسترده، شفاف و در دسترس از آن به سود برسند. رمزارز بومی پروتکل پندل با نام ارز دیجیتال پندل و نماد PENDLE شناخته می‌شود. پندل توکن حاکمیتی پروتکل به شمار رفته و قابل استیک نیز هست.

تاریخچه ارز دیجیتال پندل

پلتفرم پندل در جولای سال ۲۰۲۱ توسط تیمی از توسعه‌دهندگان به رهبری تانگ (Tong) و جاش (Josh) راه‌اندازی شد. این تیم پیش از آن روی چندین پروژه بلاکچینی دیگر هم کار کرده بودند. ایده پندل هم از تجاربی نشات گرفت که در سایر پروتکل‌های دیفای داشتند. آن‌ها با مشاهده عدم وجود گزینه معامله و قیمت‌گذاری دارایی‌های بازده توکنیزه‌شده، فرصت ایجاد این پلتفرم کاربرپسند را غنیمت شمردند. همه کاربران در پلتفرم پندل امکان مشارکت در ییلد فارمینگ و تامین نقدینگی در این پروتکل را دارند.

سپتامبر ۲۰۲۱، پندل توانست در یک رویداد جذب سرمایه‌گذار، نظر شرکت مکانیزم کپیتال (Mechanism Capital) و چند شرکت سرمایه‌گذار خطرپذیر دیگر را به خود جلب کرده و ۳.۵ میلیون دلار سرمایه جذب کند. این بودجه برای توسعه بیشتر پروتکل و گسترش پایگاه کاربری آن مورد استفاده قرار گرفت. پس از آن، نسخه دوم پلتفرم پندل (Pendle V2) در اکتبر ۲۰۲۱ راه‌اندازی شد. در این نسخه رابط کاربری پلتفرم بهبود پیدا کرده و مشخصه‌های جدیدی چون استخرهای چندگانه به آن اضافه شد.

پندل از زمان راه‌اندازی‌اش روز به روز محبوب‌تر شد و در سال ۲۰۲۳ ارزش کل قفل‌شده (TVL) در آن به بیش از ۲۰۰ میلیون دلار رسید. این پلتفرم همچنین با چندین پروتکل دیفای دیگر از جمله آوه (Aave) و کرو (Curve) وارد مشارکت شد تا میزان دسترسی کاربران را افزایش داده و امکانات بیشتری را برای ییلد فارمینگ و تامین نقدینگی ارائه دهد.

پندل قصد دارد به توسعه امکانات و مشارکت با سایر پروتکل‌های دیفای ادامه دهد تا دسترسی و کاربرپسندی پلتفرم خود را افزایش دهد. پلتفرم پندل برای تامین امنیت و شفافیت، به اجرای بازرسی‌های منظم و ارائه اطلاعات مفصل درباره ریسک و ریوارد پروتکل خود متعهد است.

نحوه کار پلتفرم پندل

پندل به کاربران اجازه می‌دهد تا از دارایی‌های بازده توکنیزه‌شده، سود دریافت کرده و به معامله آن بپردازند. این دارایی‌های توکنیزه زمانی ایجاد می‌شوند که کاربر رمزارز خود را در استخرهای نقدینگی واریز می‌کند. کاربران پس از دریافت بازده توکنیزه می‌توانند به معامله و قیمت‌گذاری آن روی پلتفرم بپردازند و بازاری شفاف و در دسترس برای ییلدفارمینگ در اختیار داشته باشند. کاربران همچنین با استیک کردن توکن‌های پندل خود در این پلتفرم می‌توانند به سود برسند.

فرایند ییلدفارمینگ در پندل شامل واریز رمزارز به استخر نقدینگی و دریافت توکن در ازای آن است. این توکن‌های دریافتی نماینده بخشی از بازدهی استخر هستند. کاربران می‌توانند توکن‌های دریافتی را با توکن‌های پایه بازخرید کنند یا با نگهداری آن یا ارائه آن به عنوان نقدینگی به استخر پاداش دریافت کنند.

پلتفرم پندل برای تامین امنیت و شفافیت پروتکل، با استفاده از قراردادهای هوشمند فرایند ییلدفارمینگ و تامین نقدینگی را خودکارسازی می‌کند. این قراردادها به صورت مرتب بازرسی می‌شوند تا از کارکرد درست آن و امنیت سرمایه کاربران اطمینان حاصل شود. علاوه بر این، توکن پندل خاصیت حاکمیتی دارد و دارندگان آن می‌توانند درباره تغییرات آینده پلتفرم حق رای داشته باشند.

پندل برای تسهیل معاملات از مدل بازارساز خودکار (AMM) بهره گرفته که در آن از فرمول‌های ریاضی برای تعیین قیمت بازده توکنیزه (براساس عرضه و تقاضا در استخر نقدینگی) استفاده می‌شود. این یعنی کاربران هر زمان که اراده کنند بدون نیاز به یک صرافی متمرکز یا دفتر سفارش می‌توانند بازده توکنیزه خود را معامله کنند. علاوه بر این، کارمزد معاملات در این پلتفرم ۰.۳ درصد است که به عنوان پاداش مشارکت بین ارائه‌دهندگان نقدینگی توزیع می‌شود.

از جمله ویژگی‌های برجسته پلتفرم پندل می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• امکان معامله رمزارز در داخل پلتفرم
• مدل بازارساز خودکار
• رابط کاربری مناسب و تامین‌کننده اطلاعات مورد نیاز کاربر
• تامین امنیت از طریق قراردادهای هوشمند و کیف پول چندامضایی
• مشارکت با سایر پلتفرم‌های دیفای
• توکنیزه ساختن بازدهی
• تامین نقدینگی
• ریسک متریکس (Risk Metrics) و شفافیت
• حاکمیت توزیع شده

ارز دیجیتال پندل چیست؟

ارز دیجیتال پندل (PENDLE)، رمزارز بومی پروتکل پندل است. ارز پندل کاربردهای مهمی در این اکوسیستم دارد که از جمله آن می‌توان به مواردی چون ارائه نقدینگی، ارائه پاداش استیکینگ و مشارکت در حاکمیت پروتکل اشاره کرد. ارز دیجیتال پندل یک توکن ERC-20 است و امکان خرید، فروش و معامله آن در چندین صرافی متمرکز معروف وجود دارد.

یکی از کاربردهای اصلی ارز دیجیتال پندل، فراهم کردن نقدینگی استخرهای این پروتکل است. کاربرانی که نقدینگی استخرهای پندل را فراهم می‌کنند با ارز دیجیتال پندل سودشان را دریافت می‌کنند. کاربران می‌توانند توکن پندل را استیک کرده و از این راه پاداش بیشتری کسب کنند. علاوه بر این، ارز پندل برای پرداخت کارمزد تراکنش‌ها هم استفاده می‌شود که خود باعث افزایش امنیت و کارایی شبکه می‌گردد.

یکی دیگر از کاربردهای مهم ارز دیجیتال پندل، خاصیت حاکمیتی آن است که شامل رای‌دهی درباره تصمیمات کلیدی مربوط به به‌روزرسانی‌ها، تغییر پارامترهای پروتکل و سایر مسائل مهم است. این فرایند باعث غیرمتمرکز شدن تصمیمات شده و منعکس‌کننده علایق کاربران است.

کاربردهای ارز دیجیتال پندل به اختصار به این شرح است:

• پرداخت کارمزد
• پرداخت پاداش‌ها
• استیکینگ
• شرکت در حاکمیت پروژه
• فراهم کردن نقدینگی

عرضه کل ارز دیجیتال پندل ۲۵۸ میلیون و ۴۴۶ هزارو ۲۹ واحد است. نحوه توزیع توکن‌های پندل در پایین ذکر شده است:

• ۶۵.۱ درصد در گردش
• ۱۹.۲ درصد بودجه اکوسیستم
• ۱۰ درصد پاداش
• ۵.۷ درصد تیم

نحوه مشارکت در حاکمیت با ارز دیجیتال پندل

کاربران برای به دست آوردن قدرت رای‌دهی باید توکن ارز دیجیتال پندل را استیک کرده و توکن vePendle دریافت کنند. به این ترتیب، ارز دیجیتال پندل برای مدتی قفل می‌شود. توکن‌های vePendle نشان‌دهنده قدرت رای‌دهی کاربر در دائوی پندل هستند. هر چه ارز دیجیتال پندل برای مدت طولانی‌تری استیک شود، کاربر، توکن‌های vePendle بیشتری دریافت خواهد کرد و قدرت رای‌دهی بیشتری به دست خواهد آورد.

vePendle مزایای دیگری هم به کاربران ارائه می‌دهد که علاوه بر مشارکت در حاکمیت پروتکل، شامل تاثیرگذاری در جهت توسعه پلتفرم هم می‌شود چرا که کاربر می‌تواند در مورد به‌روزرسانی‌ها، ساختار کارمزد و شراکت پروتکل نظر بدهد. علاوه بر این، vePendle به کاربران پاداش‌هایی را در قالب کارمزد معاملات ارائه می‌کند. این پاداش‌ها به تناسب بین دارندگاه vePendle پرداخت می‌شود.

ارز پندل را از کجا بخریم؟

ارز پندل با توجه به اینکه در لیست ۱۰۰ رمزارز برتر (از نظر مارکت‌کپ) دیده می‌شود در صرافی‌های متعدد ایرانی و خارجی قابل خرید و فروش است. اگر با تحقیق شخصی خود تصمیم به خرید ارز PENDLE گرفته‌اید بهتر است در انتخاب صرافی نهایت دقت را به خرج دهید. صرافی‌های رمزارز از نظر امکانات، اعتبار، میزان کارمزد، امنیت و غیره تفاوت‌هایی با هم دارند. بنابراین، حتما پیش از خرید ارز پندل، به بررسی صرافی‌ها بپردازید و موردی که با نیازهای شما همخوانی داشته باشد را انتخاب کنید.

بهترین صرافی ارز دیجیتال برای خرید ارز پندل (PENDLE)

ما در ایران بروکر لیستی از صرافی‌های ایرانی و خارجی ارائه‌دهنده ارز دیجیتال پندل را فراهم کرده‌ایم. برای دسترسی به این لیست، کافی است به صفحه قیمت ارز دیجیتال پندل رفته و از منوی بالای نمودار قیمت گزینه «لیست صرافی‌ها» را انتخاب کنید.

همچنین برای پیدا کردن بهترین قیمت خرید و فروش این رمزارز می‌توانید به صفحه مقایسه قیمت صرافی‌ها رفته و بهترین گزینه‌ها را برای خرید به‌صرفه و فروش سودآور انتخاب کنید.

لازم به ذکر است که ایران بروکر هیچ توصیه‌ای به خرید پندل ندارد و کاربران باید با تحقیق و مسئولیت شخصی خود درباره سرمایه‌گذاری یا عدم سرمایه‌گذاری در رمزارز پندل تصمیم بگیرند. ایران بروکر در صورت متضرر شدن کاربران به سبب خرید ارز پندل هیچ مسئولیتی را نمی‌پذیرد.

سوالات متداول درباره ارز دیجیتال پندل