7 جایگزین تتر برای ایرانیان | معرفی امن ترین استیبل کوین ها

استیبل کوین‌ها به‌عنوان یک راه حل مطمئن برای حفظ ارزش دارایی‌های دیجیتال در میان نوسانات بازار مطرح شده‌اند. تتر (USDT) که از سال ۲۰۱۴ فعالیت خود را آغاز کرده، با بیش از ۱۲۰ میلیارد دلار ارزش بازار، همچنان پرچمدار بازار استیبل کوین‌ها محسوب می‌شود. آمارها نشان می‌دهد که در سال ۲۰۲۱، یو اس دی کوین (USDC) به‌عنوان یکی از اصلی‌ترین رقبای تتر، رشد ۵۰۰ درصدی مارکت کپ را تجربه کرده، درحالی‌که رشد تتر در آن سال تنها ۵۰ درصد بوده است. روند صعودی استیبل کوین های جایگزین تتر برای ایرانیان همچنان ادامه دارد و فعلاََ‌ ارزش بازار USDC به بیش از ۳۰ میلیارد دلار رسیده است.

عواملی مانند شفافیت مالی، پشتیبانی شرکت‌های معتبری چون گلدمن ساکس، همکاری با نهادهای نظارتی و ممیزی‌های ماهانه توسط موسسات حسابرسی مستقل، باعث شده تا استیبل کوین های جدید بتوانند اعتماد کاربران را جلب کنند. علاوه‌براین، ظهور استیبل کوین های غیرمتمرکز مانند دای با بیش از ۵ میلیارد دلار ارزش بازار، نشان می‌دهد که آینده این حوزه صرفاً محدود به راه‌حل‌های متمرکز نخواهد بود.

درست است که تتر فعلاََ جایگاه اول را در میان بهترین استیبل کوین‌ها دارد، اما نباید از پتانسیل سایر استیبل کوین های جایگزین تتر برای ایرانیان غافل شد. ما در ادامه این مقاله از ایران بروکر، بهترین جایگزین تتر برای ایرانیان را معرفی می‌کنیم. استیبل کوین‌هایی که معرفی می‌کنیم بهترین‌های بازار هستند و رقابت تنگاتنگی با تتر دارند.

استیبل کوین چیست و چگونه کار می کند؟

استیبل کوین‌ها نسل جدیدی از ارزهای دیجیتال هستند که برای حل یکی از بزرگترین چالش‌های دنیای کریپتو، یعنی نوسانات شدید قیمت، طراحی شده‌اند. این ارزها با پیوندخوردن به دارایی‌های باثبات مانند دلار آمریکا، طلا یا سایر ارزهای فیات، همواره ارزش ثابتی را حفظ می‌کنند. به‌عنوان مثال، یک استیبل کوین متصل به دلار آمریکا همیشه ارزشی معادل یک دلار خواهد داشت.

درحال‌حاضر، چهار نوع اصلی استیبل کوین در بازار وجود دارد. نوع اول، استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات هستند که مانند USDC و BUSD، به ازای هر توکن موجود در بازار، یک دلار واقعی در حساب‌های بانکی تحت نظارت، نگه‌داری می‌کنند. این نوع از استیبل کوین‌ها شفاف‌ترین و قابل اعتمادترین گزینه‌های موجود محسوب می‌شوند؛ زیرا شرکت‌های معتبری مانند کوین بیس (Coinbase) و سیرکل (Circle) از آن‌ها پشتیبانی می‌کنند و حساب‌های آن‌ها به‌طور مرتب توسط موسسات حسابرسی مستقل بررسی می‌شود.

دسته دوم، استیبل کوین‌های با پشتوانه کریپتو مانند دای هستند که از طریق قراردادهای هوشمند و وثیقه‌گذاری سایر ارزهای دیجیتال، ثبات خود را حفظ می‌کنند. در این سیستم، کاربران باید حداقل ۱۵۰ درصد ارزش دای درخواستی خود را به‌عنوان وثیقه در قرارداد هوشمند قفل کنند. این مکانیزم اگرچه پیچیده‌تر است، اما امکان ایجاد یک سیستم مالی غیرمتمرکز را فراهم می‌کند.

نوع سوم، استیبل کوین‌های الگوریتمی هستند که از مکانیزم‌های ریاضی و الگوریتمی برای حفظ ثبات قیمت استفاده می‌کنند. نمونه‌ای از این نوع، ترا یو اس دی (UST) بود که متأسفانه در ماه می ۲۰۲۲ به شدت سقوط کرد و میلیاردها دلار از ارزش بازار آن از بین رفت. این اتفاق نشان داد که استیبل کوین‌های الگوریتمی، علی‌رغم جذابیت‌های تئوریک، می‌توانند بسیار ریسک‌پذیر باشند.

دسته چهارم، استیبل کوین‌های با پشتوانه کالا هستند که ارزش خود را از دارایی‌های فیزیکی مانند طلا می‌گیرند. PAX Gold نمونه‌ای موفق از این دسته است که هر توکن آن معادل یک اونس طلای فیزیکی است و در خزانه‌های معتبر نگهداری می‌شود. این نوع استیبل کوین‌ها برای سرمایه‌گذارانی جذاب‌اند که به‌دنبال حفظ ارزش دارایی خود در برابر تورم هستند.

مکانیزم حفظ ارزش در استیبل کوین‌ها از طریق سیستم عرضه و تقاضا کنترل می‌شود. زمانی که قیمت از یک دلار بالاتر می‌رود، توکن‌های جدید منتشر می‌شوند تا با افزایش عرضه، قیمت کاهش یابد. برعکس، وقتی قیمت پایین‌تر از یک دلار می‌آید، توکن‌ها از بازار جمع‌آوری و نابود می‌شوند تا قیمت افزایش یابد. این فرآیند در استیبل کوین‌های مختلف به روش‌های متفاوتی پیاده‌سازی می‌شود، اما هدف نهایی همه آن‌ها حفظ ثبات قیمت است.

تتر و چالش های آن

تتر به‌عنوان اولین و بزرگترین استیبل کوین جهان، از زمان راه‌اندازی در سال ۲۰۱۴ تا به امروز، مسیر پرفراز و نشیبی را طی کرده است. این استیبل کوین که توسط شرکت Tether Limited مدیریت می‌شود، با وجود حفظ جایگاه برتر خود در بازار، همواره با چالش‌ها و انتقادات جدی مواجه بوده است.

یکی از مهم‌ترین مسائلی که همواره پیرامون تتر مطرح بوده، موضوع شفافیت مالی و پشتوانه‌های این ارز دیجیتال است. تا سال ۲۰۱۹، شرکت تتر ادعا می‌کرد که هر توکن USDT دقیقاً با یک دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود. اما پس از تحقیقات دفتر دادستان کل نیویورک، این شرکت مجبور شد اعتراف کند که تنها ۷۴ درصد از توکن‌های تتر با پول نقد و معادل‌های نقدی پشتیبانی می‌شوند. این افشاگری ضربه سنگینی به اعتبار تتر وارد کرد.

چالش‌های قانونی تتر به این مورد محدود نمی‌شود. در سال ۲۰۱۸، تحقیقات گسترده‌ای درباره ارتباط تتر با صرافی بیت فینکس (Bitfinex) آغاز شد. این تحقیقات نشان داد که بیت فینکس از تتر برای پوشش یک زیان ۸۵۰ میلیون دلاری استفاده کرده است. در نهایت، در فوریه ۲۰۲۱، شرکت تتر مجبور شد برای حل و فصل این پرونده، ۱۸.۵ میلیون دلار جریمه پرداخت کند.

تأثیر این مشکلات بر بازار کریپتو قابل‌توجه بوده است. مطالعه‌ای که توسط دانشگاه تگزاس انجام شد، نشان داد که تتر در افزایش قیمت بیت کوین طی سال ۲۰۱۷ نقش داشته است. این موضوع باعث افزایش نگرانی‌های جدی درباره دستکاری بازار توسط تتر شد. برخی کارشناسان معتقد هستند که تتر با چاپ توکن‌های بدون پشتوانه، به‌صورت مصنوعی قیمت بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال را تحت‌تأثیر قرار داده است.

فرآیند تبدیل تتر به دلار نیز یکی دیگر از نقاط ضعف این استیبل کوین است. درحالی‌که رقبایی مانند USDC و PAX می‌توانند ظرف ۲۴ تا ۴۸ ساعت در حساب‌های شرکت به دلار تبدیل شوند، این فرآیند برای تتر معمولاً پنج روز کاری طول می‌کشد. این تأخیر طولانی می‌تواند در شرایط بحرانی بازار، مشکلات جدی برای معامله‌گران ایجاد کند.

علاوه‌بر این، عدم همکاری مناسب تتر با نهادهای نظارتی و مقررات ضد پولشویی (AML) و احراز هویت (KYC) باعث شده تا بسیاری از پلتفرم‌های معتبر مالی از پذیرش این استیبل کوین خودداری کنند. به‌عنوان مثال، پلتفرم معاملاتی GMX اخیراً استفاده از تتر را محدود کرده که می‌تواند نشانه‌ای از کاهش اعتماد اکوسیستم کریپتو به این استیبل کوین باشد. البته مدیرعامل تتر همواره تأکید کرده که با مقام‌های نظارتی آمریکا ارتباط نزدیکی دارد اما گزارش جدید وال استریت ژورنال بیان می‌کند که تحقیقاتی توسط وزارت خزانه‌داری و دولت فدرال آمریکا برای تحریم تتر آغاز شده است.

البته ادعای همکاری نزدیک تتر با سازمان‌های نظارتی تا حدی درست است. این شرکت امسال ارتباط خود را با اف بی آی (FBI) و شرکت تحلیل چینالیسیس (Chainalysis) گسترش داد و بسیاری از ایرانیان حالا نگران مسدودشدن دارایی‌های تتری خود هستند.

با وجود تمام این چالش‌ها، تتر همچنان با اختلاف زیاد، بزرگترین استیبل کوین جهان است و حجم معاملات روزانه بسیار بالایی دارد.

جایگزین تتر برای ایرانیان؛ معرفی 7 استیبل کوین برتر بازار

بعد از اینکه خبر مسدود شدن تتر برای ایرانیان موجی از دلهره را در دل کاربران به وجود آورد، فکرها به این سمت رفت که شاید باید به دنبال یک جایگزین تتر باشیم، استیبل کوینی که دیگر نگرانی‌های مربوط به تتر را نداشته باشد. به همین علت، در ادامه بهترین جایگزین تتر برای ایرانیان را معرفی می‌کنیم.

۱- یو اس دی کوین (USD Coin): قهرمان ارائه امنیت

دلار آمریکا (USDC) یکی از بهترین استیبل کوین‌ها برای کاربرانی است که به‌دنبال یک دارایی دیجیتالی پایدار و قابل اعتماد هستند. USD کوین پیوند ۱:۱ با دلار آمریکا دارد و همین پیوند مهر تأییدی برای ثبات و اطمینان کامل به این استیبل کوین است.

ارزش بازار USDC با رشد خیره‌کننده ۵۰۰ درصدی در سال ۲۰۲۱، از مرز ۳۰ میلیارد دلار عبور کرده است.

از طرفی، شرکت خدمات مالی سیرکل (Circle)، سالانه بازبینی کد (audits) منظمی در مورد ذخیره USD کوین ارائه می‌دهد و این داده‌ها اهمیت این استیبل کوین را به‌عنوان جایگزین تتر برای ایرانیان تقویت می‌کند. 

اگر می‌خواهید ماهیت استیبل کوین‌ها را بهتر درک کنید، توصیه می‌کنیم مقاله استیبل کوین و شناخت بهترین استیبل کوین‌ها را بخوانید.

علاوه بر این، صرافی‌های محبوبی مانند کوین بیس کاملاً پشت USD کوین هستند و از این استیبل کوین حمایت می‌کنند. ناگفته نماند که پشتیبانی چندین بلاک چین در سراسر شبکه‌های اتریوم، سولانا و استلار از USD کوین، دامنه این استیبل کوین را در سطح جهانی گسترش می‌دهد. یکی از مهم‌ترین مزایای USDC، پشتیبانی گلدمن ساکس و سابقه مالی شفاف آن است که باعث شده به گزینه اول بسیاری از نهادهای مالی سنتی تبدیل شود.

2- ارز دیجیتال پکسوس (Pax Dollar): استیبل کوین تنظیم‌شده

نام قبلی استیبل کوین پکسوس (USDP)، پکسوس استاندارد (Paxos Standard) بود و همه آن را با نماد اختصاری (PAX) می‌شناختند. این استیبل کوین به‌عنوان یک استیبل کوین تنظیم‌شده در دنیای استیبل کوین‌های دیگر حرف اول را می‌زند. 

پکسوس در سپتامبر ۲۰۱۸ تحت نظارت وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک راه اندازی شد و یک راه حل پایدار , سازگار را به کاربران ارائه می‌دهد. دلار آمریکا پشتیبانی کامل پکسوس را در دست دارد و کاربران می‌توانند این استیبل کوین را در اکثر بانک‌های ایالات متحده نگه دارند. 

چنین قابلیتی، به کاربران پکسوس این فرصت را می‌دهد تا برای حفاظت بیشتر از دارایی‌های خود از شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) استفاده کنند. شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) یکی از مهم‌ترین تنظیم کنندگان مالی آمریکا به حساب می‌آید.

این ارز دیجیتال که روی شبکه اتریوم فعالیت می‌کند، با بیش از ۹۴۵ میلیون توکن در گردش، به‌عنوان یکی از باثبات‌ترین گزینه‌های موجود شناخته می‌شود. مزیت اصلی USDP، سرعت بالای تبدیل آن به دلار است که تنها ۱ تا ۲ روز کاری طول می‌کشد. علاوه‌براین، پذیرش گسترده در پلتفرم‌های معتبر مانند صرافی‌ها و ارائه‌دهندگان کارت‌های اعتباری کریپتو مانند Bitpanda و Wirex، از دیگر نقاط قوت این استیبل کوین است.

3- ارز دیجیتال دای (DAI): جایگزین غیرمتمرکز تتر

دای برای اولین بار در دسامبر ۲۰۱۷ توسط رون کریستنسن (Rune Christensen)، مدیرعامل و بنیانگذار میکردائو (MakerDao) راه‌اندازی شد، به‌عنوان یکی از موفق‌ترین استیبل کوین‌های غیرمتمرکز شناخته می‌شود. یکی از ویژگی‌های متمایزکننده دای به‌عنوان جایگزین تتر برای ایرانیان این است که این ارز دیجیتال امنیت و شفافیت را بدون پشتوانه ارزهای فیات ارائه می‌دهد. دای برخلاف نمونه‌های متمرکز، از دارایی‌های کریپتویی به‌عنوان وثیقه استفاده می‌کند و توسط جامعه غیرمتمرکز میکردائو مدیریت می‌شود.

دای با ارزش بازار بیش از ۵ میلیارد دلار و بیش از ۶ میلیارد توکن در گردش، نقش مهمی در اکوسیستم دیفای ایفا می‌کند. سیستم وام‌دهی غیرمتمرکز میکردائو به کاربران اجازه می‌دهد با وثیقه‌گذاری دارایی‌های کریپتویی خود، دای دریافت کنند و زمانی که وام خود را بازپرداخت می‌کنند، این توکن‌ها از بین می‌روند.

همین ویژگی منحصربه‌فرد، دای را از سایر استیبل کوین‌های اصلی متمایز می‌کند؛ زیرا این ارز دیجیتال بدون دخالت موسسات مالی سنتی خدمات خود را ارائه می‌دهند. به علاوه، وثیقه‌گذاری بیش از حد، پایداری دای را تضمین می‌کند و کاربران باید حداقل ۱۵۰ درصد از وثیقه‌های ارزهای دیجیتال را برای وام‌های دای قفل کنند. چند مورد از ویژگی‌های استیبل کوین دای به شرح زیر است:

• به طور کامل در اکوسیستم مالی غیرمتمرکز (DeFi) پذیرفته شده است.
• دارایی اصلی در بازارهای مختلف پلتفرم‌های وام‌دهی کریپتو است.
• به‌عنوان دارایی اصلی استخرهای نقدینگی در صرافی‌های غیرمتمرکز مانند یونی سواپ عمل می‌کند.
• ضرب سکه توسط پلتفرم میکر پروتکل (Maker Protocol)، زیر مجموعه میکر دائو، تنظیم می‌شود.
• بر اساس پروتکل ERC-20 اتریوم ساخته شده است و از تمام کیف پول‌های اتریوم پشتیبانی می‌کند.

آموزش تبدیل تتر به دای

اگر تتر در اختیار دارید و حالا می‌خواهید آن را به دای تبدیل کنید، به‌صورت کلی دو راه پیش‌ روی شما است:

• استفاده از سواپ صرافی‌ها
• استفاده از پل‌های کراس چین

استفاده از سواپ صرافی‌ها راحت‌ترین روش است و معمولا تنها کارمزد اندک صرافی را پرداخت می‌کنید. اما در پل‌های کراس چین به علت تغییر شبکه و عبور دارایی از مسیرهای مختلف کارمزد افزایش می‌یابد.

برای اینکه تتر خود را در سریع‌ترین زمان به دای تبدیل کنید، می‌توانید از صرافی کوینکس استفاده کنید که کاربران ایرانی می‌توانند بدون هیچ مشکلی در آن فعالیت کنند.

پیش از شروع بایستی با ثبت نام در صرافی کوینکس یک حساب کاربری برای خود ایجاد کنید.

پس از تکمیل ثبت نام در صفحه اصلی روی تب دارایی رفته و گزینه واریز را انتخاب کنید.

در این قسمت باید تترهای خود را به کوینکس منتقل کنید. اطلاعات واریز تتر را مانند تصویر زیر تکمیل کرده و آدرس تتر خود در کوینکس را دریافت کنید. سپس این آدرس را کپی کرده و تترهای خود را به آن ارسال کنید.

پس از دریافت تتر در کوینکس، نوبت به تبدیل آن به دای می‌رسد. در تب معاملات روی گزینه معاملات تبدیل (سواپ) کلید کنید.

در این صفحه می‌توانید با انتخاب تتر به‌عنوان ارز مبدا و دای به‌عنوان ارز مقصد، دارایی‌های خود را در لحظه به دای سواپ کنید.

فرایند تبدیل تتر به دای در ایجاد به پایان می‌رسد اما اگر می‌خواهید دای خود را به کیف پول منتقل کنید، بایستی از تب دارایی‌ها این بار روی برداشت کلیک کنید.

در این صفحه می‌توانید با واردکردن آدرس دای کیف پول خود و پرداخت کارمزد تنها ۱.۴ دای، دارایی‌های خود را به کیف پول منتقل کنید.

4- ارز دیجیتال نوترینو یو اس دی (Neutrino USD): جایگزین تتر برای سرمایه‌گذاران نوآور

نوترینو (USDN) رویکرد جدیدی را برای نوآوری استیبل کوین در بازار ارزهای دیجیتال ارائه می‌کند. USDN که در اواخر سال 2019 راه اندازی شد، به‌عنوان یک استیبل کوین الگوریتمی متصل به دلار آمریکا عمل می کند و توسط پروتکل ویوز (Waves) پشتیبانی می‌شود.

کاربران می‌توانند با قفل کردن توکن‌های ویوز در قراردادهای هوشمند نوترینو، ارز دیجیتال USDN را ضرب و از آن به‌عنوان وثیقه برای سایر دارایی‌های نوترینو استفاده کنند.

البته، نوترینو USD درست مانند بایننس USD هزینه‌های زیادی را برای حفظ پایداری و وثیقه‌سازی به کاربران تحمیل می‌کند و همین هزینه‌ها، چالش‌های زیادی را پیش پای مبتدیان قرار می‌دهد.

چهار مورد از ویژگی‌های کاربردی این جایگزین تتر برای ایرانیان عبارتند از:

• به طور انحصاری با پروتکل ویوز ارتباط دارد.
• ارتباط خود با اکوسیستم‌های زنجیره هوشمند اتریوم و بایننس را گسترش داده است و دسترسی راحت‌تری دارد.
• نوترینو USD با تقریباً ۸۳۰ میلیون توکن در گردش و ارزش بازار ۸۳۰ میلیون دلار، تحت نظارت قراردادهای هوشمند کار می‌کند و پاداش‌ها و قابلیت دسترسی بالایی به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد.

5- استیبل کوین لیکوییتی یو اس دی (Liquity USD): ارز دیجیتال پروتکل لیکوییتی

لیکوییتی (LUSD)، ارز دیجیتال اصلی پروتکل لیکوییتی، به دلار آمریکا متصل است و وام‌های بدون بهره توسط وثیقه‌گذاری اتر ارائه می‌دهد. رابرت لاوکو، ریک پاردو و مایکل سوبودا سه شریکی هستند که این پروتکل را با هدف ساخت یک سیستم وامدهی غیر متمرکز راه‌اندازی کردند.

حفظ ثبات قیمت LUSD در طول بحران‌های بازار، مانند سقوط FTX، نشان‌دهنده استحکام مدل این استیبل کوین است. با این حال، LUSD هنوز در مراحل اولیه پذیرش قرار دارد و در رتبه‌بندی استیبل کوین‌ها خارج از ۱۵ توکن برتر قرار می‌گیرد.

کاربران می‌توانند ارز لیکوییتی را با باز کردن حساب ترو (Trove) و واریز اتریوم به‌عنوان وثیقه، وام بگیرند. حساب ترو در پروتکل لیکوییتی یک حساب شخصی متصل به آدرس اتریوم است که در آن میزان وثیقه اتر و میزان بدهی لیکوییتی قرار دارد. 

در ادامه چند مورد از ویژگی‌های لیکوییتی USD را بررسی می‌کنیم:

• کاربران می‌توانند ارز لیکوییتی را تا ۱۱۰ برابر وثیقه اتریوم خود دریافت کنند.
• ارزش کل قفل‌شده (TVL) استیبل کوین لیکوییتی USD بیش از ۶۴۲ میلیون دلار است.
• به وام‌گیرندگان این امکان را می‌دهد تا با میزان وثیقه کمتر، وام‌های بیشتری بگیرند.
• دریافت وام از طریق LUSD آسان‌تر است زیرا وام‌گیرندگان مجبور نیستند به اندازه یک سیستم وام‌دهی سنتی وثیقه بگذارند. 
• وام گیرندگان به‌عنوان یک ضامن برای بدهی‌های باقیمانده این پروتکل هستند.
• امکان وامدهی بدون بهره وجود دارد و کارمزدها به صورت دقیق تنظیم شده‌اند.
• عرضه در گردش لیکوییتی USD حدود ۹۲،۴۸۲،۲۸۶ توکن است و در صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز از جمله صرافی بایننس، کوین‌بیس و یونی‌سواپ معامله می‌شود.

6- بایننس یو اس دی (BUSD)

BUSD – اخیراً به اف دی یو اس دی (FDUSD) تغییر نام داده – که در سال ۲۰۱۹ از همکاری بایننس و پکسوس (Paxos) متولد شد، توانسته با تکیه بر اکوسیستم قدرتمند بایننس، رشد خوبی را تجربه کند. این استیبل کوین که تحت نظارت اداره خدمات مالی نیویورک (NYDFS) فعالیت می‌کند، از سه شبکه اصلی اتریوم، بایننس اسمارت چین و سویی پشتیبانی می‌کند.

FDUSD با بیش از ۱۸ میلیارد توکن در گردش، مزایای منحصر به فردی از جمله دسترسی آسان، انعطاف‌پذیری و سرعت بالای تراکنش‌ها را ارائه می‌دهد. ممیزی‌های ماهانه توسط شرکت Cohen & Company و ادغام عمیق با اکوسیستم بایننس، از جمله نقاط قوت این استیبل کوین محسوب می‌شوند.

7- ترو یو اس دی (TUSD)

TUSD به‌عنوان اولین استیبل کوین قانونمند صنعت کریپتو، در سال ۲۰۱۸ توسط TrustToken راه‌اندازی شد. با بیش از ۱.۲ میلیارد توکن در گردش و ارزش بازار مشابه، TUSD از سیستم حساب‌های امانی برای حفظ حریم خصوصی کاربران استفاده می‌کند.

قابلیت استیکینگ و فارمینگ در پلتفرم‌های دیفای مبتنی بر اتریوم، ترون و بایننس اسمارت چین، از ویژگی‌های منحصر به فرد TUSD است. همچنین، الزامات سختگیرانه KYC و AML این استیبل کوین، اطمینان خاطر بیشتری برای سرمایه‌گذاران نهادی فراهم می‌کند.

۴ نکته کلیدی هنگام انتخاب جایگزین تتر

ما بهترین جایگزین تتر را به شما معرفی کردیم اما برای انتخاب هر یک از این استیبل کوین‌ها بهتر است یک سری نکات ثابت و البته مهم را بدانید تا بتوانید تصمیم‌گیری بهتری داشته باشید. در ادامه چند مورد از نکات مهم هنگام انتخاب بهترین جایگزین تتر برای ایرانیان را معرفی می‌کنیم.

1. پذیرش و نقدینگی: استیبل کوین‌هایی با پذیرش گسترده‌تر و نقدینگی بالاتر، معاملات روان‌تر و ثبات قیمت بهتری دارند. بهتر است ارزش بازار و حجم معاملات استیبل کوین را در نظر بگیرید.
2. هزینه‌های تراکنش: کارمزد تراکنش کمتر باعث صرفه‌جویی در هزینه می‌شود، به خصوص اگر به طور دائم تراکنش انجام می‌دهید. 
3. سرعت تراکنش: عملیات‌هایی که به زمان حساسیت زیادی دارند، عموما باید با استیبل کوین‌هایی انجام شوند که سرعت تراکنش بالایی ارائه می‌دهند. برای این کار توصیه می‌کنیم که شبکه بلاک چین استیبل کوین را بدانید زیرا نوع شبکه، روی سرعت تراکنش تاثیر مستقیمی دارد.
4. پشتیبانی از کیف پول‌ها و صرافی‌ها: استیبل کوینی را انتخاب کنید که طیف گسترده‌ای از کیف پول‌ها و صرافی‌ها از آن پشتیبانی کنند.

مقایسه تخصصی جایگزین های تتر

برای انتخاب مناسب‌ترین استیبل کوین، باید فاکتورهای مختلفی را به دقت بررسی کرد. در این بخش، به مقایسه جامع گزینه‌های موجود از جنبه‌های مختلف می‌پردازیم.

پشتوانه و شفافیت

USDC در این زمینه پیشتاز است. گزارش‌های ماهانه این استیبل کوین نشان می‌دهد که ۱۰۰ درصد توکن‌های موجود با دلار آمریکا و معادل‌های نقدی کوتاه‌مدت پشتیبانی می‌شوند. حسابرسی‌های منظم توسط شرکت‌های معتبر مانند Grant Thornton، اطمینان بیشتری به سرمایه‌گذاران می‌دهد.

FDUSD نیز وضعیت مشابهی دارد و با پشتیبانی پکسوس، شفافیت بالایی را ارائه می‌دهد. گزارش‌های ماهانه Cohen & Company تأیید می‌کند که تمام توکن‌های FDUSD با دلار آمریکا پشتیبانی می‌شوند.

دای از مدل متفاوتی استفاده می‌کند و با بیش از ۱۵۰ درصد وثیقه کریپتویی پشتیبانی می‌شود. اگرچه این سیستم شفاف است، اما به دلیل نوسانات ارزهای دیجیتال، ریسک بیشتری دارد.

نقدشوندگی و حجم معاملات

USDC با حجم معاملات روزانه بیش از ۲.۵ میلیارد دلار، بالاترین نقدشوندگی را در میان جایگزین‌های تتر دارد. این استیبل کوین در اکثر صرافی‌های معتبر پذیرفته شده و جفت‌های ارزهای متنوعی دارد.

FDUSD به لطف اکوسیستم بایننس، حجم معاملات بالایی را تجربه می‌کند و در رتبه دوم قرار دارد. مزیت اصلی FDUSD، کارمزد پایین‌تر معاملات در پلتفرم بایننس است.

دای اگرچه در پلتفرم‌های دیفای محبوب است، اما حجم معاملات آن در مقایسه با گزینه‌های متمرکز کمتر است. با این حال، نقش مهم آن در وام‌دهی غیرمتمرکز، جایگاه منحصر به فردی به این استیبل کوین داده است.

کارمزدها و سرعت تراکنش

USDP با زمان تبدیل ۱ الی ۲ روز کاری، سریع‌ترین فرآیند تبدیل به دلار را دارد. USDC و FDUSD نیز معمولاً در کمتر از ۲۴ ساعت تبدیل می‌شوند اما زمان تبدیل آن‌ها ثابت نیست.

از نظر کارمزد تراکنش، FDUSD به دلیل یکپارچگی با بایننس و شبکه BNB، معمولاً کمترین هزینه را دارد. USDC و USDP کارمزدهای متوسطی دارند، در حالی که هزینه تراکنش‌های دای به دلیل استفاده از شبکه اتریوم، می‌تواند در زمان‌های شلوغی شبکه بالا باشد. در حال حاضر برای انتقال دای از صرافی نوبیتکس به یک آدرس دیگر باید بالای ۱۵ دلار کارمزد پرداخت کنید!

پذیرش در پلتفرم‌ها

USDC بیشترین پذیرش را در میان پلتفرم‌های مالی سنتی و کریپتویی دارد. این استیبل کوین در بیش از ۲۰۰ پروژه دیفای استفاده می‌شود و توسط شرکت‌های پرداخت بزرگ پذیرفته شده است.

FDUSD عمدتاً در اکوسیستم بایننس محبوب است و در پلتفرم‌های مبتنی بر BSC کاربرد گسترده‌ای دارد. دای در پلتفرم‌های دیفای محبوب است و به خصوص در پروتکل‌های وام‌دهی استفاده می‌شود.

ریسک‌ها و امنیت

استیبل کوین‌های متمرکز مانند USDC و FDUSD ریسک‌های نظارتی و تمرکزگرایی دارند. اگر مشکلی برای شرکت‌های پشتیبان آن‌ها پیش بیاید، می‌تواند بر ارزش این توکن‌ها تأثیر بگذارد.

دای با ریسک‌های متفاوتی مواجه است. نوسانات شدید در قیمت دارایی‌های وثیقه‌گذاری شده می‌تواند باعث نقد شدن اجباری وثیقه‌ها شود. با این حال، سیستم غیرمتمرکز آن، ریسک تمرکزگرایی را کاهش می‌دهد.

قابلیت دسترسی

USDC و FDUSD به دلیل پشتیبانی از شبکه‌های متعدد، دسترسی گسترده‌ای دارند. دای اگرچه عمدتاً روی اتریوم فعال است، اما از طریق پل‌های کراس چین در سایر شبکه‌ها نیز قابل استفاده است.

از نظر محدودیت‌های جغرافیایی، استیبل کوین‌های متمرکز به دلیل الزامات قانونی، ممکن است در برخی مناطق با محدودیت مواجه باشند. در مقابل، دای به‌عنوان یک استیبل کوین غیرمتمرکز، محدودیت جغرافیایی ندارد.

جدول مقایسه برخی از استیبل کوین های جایگزین تتر برای ایرانیان

راهنمای انتخاب استیبل کوین مناسب

انتخاب استیبل کوین مناسب نیازمند در نظر گرفتن عوامل متعددی است که به هدف و نیاز شما بستگی دارد. در این بخش، فاکتورهای کلیدی را بررسی می‌کنیم تا به شما در اتخاذ تصمیم درست کمک کنیم.

فاکتورهای کلیدی در انتخاب یک استیبل کوین

هدف استفاده

اگر قصد دارید از استیبل کوین برای معاملات بین‌المللی استفاده کنید، USDC با پذیرش گسترده در صرافی‌ها و پشتیبانی از شبکه‌های متعدد، گزینه مناسبی است. برای تریدرهای فعال در بایننس، BUSD به دلیل کارمزد پایین‌تر و یکپارچگی با پلتفرم بایننس، انتخاب بهتری خواهد بود.

کاربران فعال در حوزه دیفای می‌توانند از دای بهره ببرند که علاوه بر حفظ حریم خصوصی، امکان وام‌گیری و وام‌دهی غیرمتمرکز را فراهم می‌کند.

میزان سرمایه

برای سرمایه‌های بزرگ (بیش از ۱۰۰ هزار دلار)، استیبل کوین‌های متمرکز مانند USDC و FDUSD با پشتوانه قوی و شفافیت بالا، امنیت بیشتری ارائه می‌دهند. برای مبالغ کمتر، می‌توانید از گزینه‌های غیرمتمرکز مانند دای که کنترل کامل دارایی را در اختیار شما قرار می‌دهند، استفاده کنید.

نیازهای امنیتی

اگر امنیت اولویت اصلی شماست، USDC با پشتیبانی شرکت‌های معتبر و ممیزی‌های منظم، بالاترین استانداردها را رعایت می‌کند. برای کاربرانی که به دنبال حفظ حریم خص

بهترین جایگزین تتر برای ایرانیان؛ نتیجه‌گیری

دنیای استیبل کوین‌ها گزینه‌های بی‌شماری را از جایگزین تتر برای ایرانیان روی میز دارند که هر کدام از آن‌ها، ویژگی‌ها، مزایا و معایب منحصر به فرد خودش را دارد. از USD کوین، قهرمان امنیتی گرفته تا استیبل کوین غیرمتمرکز دای همه و همه می‌توانند یک جایگزین مناسب برای تتر باشند و انتخاب آن کاملا به ترجیحات شما بستگی دارد. البته توجه کنید که هر کدام از استیبل کوین هایی که توسط آمریکا مورد نظارت قرار می‌گیرند ممکن است در آینده مشکلاتی برای کاربران ایرانی به وجود بیاورند؛ بنابراین مناسب‌ترین جایگزین تتر برای ایرانیان استیبل کوین های غیرمتمرکزی مانند DAI است.

سوالات متداول

منابع

منبع اول: https://www.makeuseof.com/stablecoin-alternatives-to-tether-usdt/

منبع دوم: https://www.markets.com/education-centre/tether-usdt-alternatives/

منبع سوم: https://bitcompare.net/post/tether-alternatives