آی بی بروکر چیست؟ مزایا و معایب استفاده از IB در فارکس

امروزه یکی از راه‌های کسب درآمد در بازار فارکس فعالیت به عنوان IB است. آی بی شخص یا شرکتی است که نقش واسطه را بین مشتری و بروکر بازی می‌کند. در واقع آی بی مشتریان را به بروکر معرفی کرده و در ازای جذب سرمایه‌گذاران مبالغی به عنوان پاداش دریافت می‌کند. در این مقاله به معرفی نقش آی بی پرداخته و چگونگی فعالیت آن را به تفصیل بررسی خواهیم کرد.

آی بی در فارکس چیست؟

IB مخفف Introducing Broker است به معنای شخص یا شرکتی که برای بروکر فارکس مشتری جذب می‌کند. وظیفه اصلی آن جذب هر چه بیشتر مشتریان و معرفی آنها به کارگزار است. یک IB به عنوان یک واسطه بین سرمایه‌گذاران و کارگزار عمل کرده و معمولاً در معاملات واقعی دخالت نمی‌کند. در واقع معاملات توسط کارگزاری که معرف با آن در ارتباط است، انجام می‌شود و آی بی تنها مشتریان را به بروکر معرفی کرده و در ازای فعالیت خود مبالغی را دریافت می‌کند.

البته IBها برای اینکه بتوانند مشتری برای بروکر جذب کنند باید خدمات ارزشمندی را به سرمایه‌گذاران ارائه دهند. برخی از خدماتی که آی بی بروکرهای فارکس ارائه می‌دهند عبارتند از:

• ارائه مشاوره به کاربران
• ارائه ابزارهای ترید رایگان به مشتریان خود
• ارائه آموزش‌های رایگان به مشتریان خود
• بروز نگه داشتن مشتریان خود در حوزه فعالیت خود
• و…

آی بی‌ها به مشتریان کمک می‌کنند تا بهترین محصولات سرمایه‌گذاری را پیدا کنند، در مورد معاملات مشاوره می‌دهند، ریسک‌ها را مدیریت می‌کنند و سایر خدمات مشتری را ارائه می‌دهند. کارگزار اصلی نیز تمامی نرم افزارها، پشتیبانی، مشاوره و راهنمایی‌های لازم را برای جذب مشتری به شرکای آی بی ارائه می‌دهد.

معرفی‌کننده بروکر فارکس معمولاً از طریق کارمزد، کمیسیون یا سایر پاداش‌هایی که مشتریان با باز کردن حساب در کارگزار اصلی و شروع تجارت به دست می‌آورند، درآمد کسب می‌کنند. آی بی ها معمولا با توجه به تعداد مشتریانی که وارد بروکر می‌کنند، پاداش می‌گیرند.

کسب‌ و کارهای IB مزایای زیادی دارند، اما ممکن است معایبی نیز داشته باشند. به عنوان یک IB، شما به اندازه یک بروکر استاندارد از استقلال برخوردار نیستید. علاوه‌براین، با وجود آنکه شما یک شرکت کارگزاری موجود را تبلیغ می‌کنید، ولی کنترل کاملی بر کیفیت ارائه خدمات یا عملیات معاملاتی ندارید؛ بنابراین ممکن از این موارد بر سود آی بی تاثیرگذار باشد.

تفاوت IB با افیلیت (Affiliate)

شرکت‌های افیلیت نیز مانند IB ها به معرفی مشتریان به بروکر اصلی می‌پردازند با این تفاوت که این شرکت‌ها هیچگونه خدمات پشتیبانی مانند ارائه مشاوره ارائه نمی‌دهند. رویکرد شرکت‌های افیلیت اغلب شامل تعامل با مشتریان پس از معرفی است؛ زیرا هدف شرکت افیلیت هدایت هرچه بیشتر مشتریان بالقوه به پلتفرم بروکر است. از طرفی استراتژی‌های کسب درآمد آی بی و شرکت‌های افیلیت نیز به طور قابل توجهی متفاوت است. IB ها عمدتاً از طریق کمیسیون یا سهمی از اسپرد حاصل از معاملات انجام شده توسط مشتریانی که به بروکر معرفی شده‌اند، درآمد کسب می‌کنند.

از سوی دیگر، شرکت‌های افیلیت معمولاً از طریق مدل هزینه هر اکتساب (CPA) یا از طریق تقسیم عایدی، کسب درآمد می‌کنند. در مدل CPA، شرکت‌های افیلیت به ازای هر مشتری که ثبت‌نام کرده و وجوهی را نزد کارگزار واریز می‌کند، مبلغ ثابتی دریافت می‌کنند. 

از طرفی شرکت‌های آی بی بیشتر با  چالش‌های نظارتی و قانونگذاری مواجه هستند. به عنوان مثال در ایالات متحده، IB ها باید مقررات SEC و FINRA را رعایت کرده و به کسب مجوز از این نهادها بپردازند. با توجه به این موضوع، شرکت‌های IB معمولا باید استراتژی‌های انطباق قوی و برنامه‌های مدیریت ریسک مناسب داشته باشند.

آی بی چگونه از شراکت با بروکر سود می‌برد؟

برنامه‌های IB طیف وسیعی از مزایا را برای صاحب شرکت ارائه می‌دهد. این مزایا عبارتند از:

• ایجاد یک منبع درآمد: معامله در بازارهای مالی امروزه به یک پدیده جهانی تبدیل شده است که طیف وسیعی از افراد را به سمت خود جذب کرده است. برای متخصصان این حوزه، تبدیل شدن به یک IB فرصتی برای کسب درآمد با معرفی معامله‌گران جدید به بازار فراهم می‌کند.
• گسترش کسب و کار: یک آی بی، می‌توانید کسب و کار خود را برای ارائه طیف گسترده‌ای از خدمات مانند مدیریت پورتفولیو و مشاوره مالی گسترش دهد. این نه تنها به آی بی کمک می‌کند تا سود بیشتری کسب کند؛ بلکه آن را قادر می‌سازد تا روابط قوی با مشتریان ایجاد کند.
• فرصت‌های آموزشی: آی بی ها می‌توانند از برنامه‌های آموزشی ارائه شده توسط بروکر برای اطلاع از آخرین روندهای بازار بهره‌مند شود. این دوره‌ها فرصتی عالی برای افزایش دانش و توانایی‌های آی بی ها فراهم می‌کند و باعث می‌شود تا به مشتریان خود خدمات بهتری ارائه دهند.
• دسترسی به بهترین نرم افزارها: IB ها فرصت دسترسی به نرم افزارها و سیستم عامل‌های ارائه شده توسط کارگزار اصلی را دارند. این مورد به صرفه‌جویی در زمان کمک کرده و به آنها امکان می‌دهد انرژی خود را روی رشد کسب و کار متمرکز کنند.

چالش‌های فعالیت به عنوان IB

یکی از مهم‌ترین چالش‌های کسب و کارهای IB، انطباق با مقررات است. تلاش برای هماهنگی با قوانین، معمولا منابع زیادی از کسب و کارهای آی بی می‌گیرد. در واقع یک معرفی کننده بروکر باید کاملا با قوانین بازارهای مالی انطباق داشته باشد و بر طبق آنها عمل کند. 

دومین چالشی که می‌تواند مانع از رشد یک کسب و کار آی بی شود؛ ضرورت حفظ و تقویت ارتباط با مشتری است. شهرت یک آی بی با ارزش‌ترین دارایی آن است و یک مشاوره اشتباه، می‌تواند اعتبار این کسب و کارها را خدشه‌دار کند. البته مشکلات موجود در خدمات معاملاتی بروکر اصلی نیز می‌تواند در اعتبار IB تاثیر بگذارد. زیرا آی بی در قبال مشتریانی که به بروکر معرفی می‌کند مسئول بوده و عدم رضایت مشتریان باعث خدشه‌دار شدن اعتبار آی بی خواهد شد. علاوه‌براین، به عنوان شرکت‌کنندگان در بازار مالی، IB ها از نوسانات بازار مصون نیستند و نوسانات بازار می‌تواند بر حجم معاملات تأثیر بگذارد که در طول زمان بر سود و درآمد آی بی موثر خواهد بود.

مزایای استفاده از IB برای مشتریان

استفاده از معرفی کنندگان بروکر توسط مشتریان مزایایی را برای آنها در بر خواهد داشت. در ادامه این مزایا را بررسی می‌کنیم.

• خدمات سفارشی و مستقیم: IB ها بر ایجاد روابط با مشتریان تمرکز دارند و بر اساس اهداف تجاری و برنامه‌های کنترل ریسک، خدمات مشاوره‌ای مناسبی ارائه می‌دهند.
• دسترسی به منابع و اطلاعات اضافی: آی بی ها به واسطه مشارکت مستقیم با بروکرها به منابع مختلفی مانند گزارش‌های بازار، وبینارها و ابزارهای معاملاتی دسترسی دارند.
• معاملات و پیشنهادات معاملاتی: با توجه به روابط با کارگزاران، IB ها می‌توانند در مورد شرایط معاملات و پیشنهادات ویژه برای مشتریان با بروکر مذاکره کنند.
• مدیریت حساب و خدمات مختلف: بسیاری از آی بی ها خدماتی مانند مدیریت حساب، مشاوره استراتژی معاملاتی و پشتیبانی فنی را ارائه می‌دهند.

مزایای همکاری با IB برای بروکرها

همانطور که استفاده از IB مزایایی برای مشتریان دارد؛ همکاری این شرکت‌ها با بروکرها نیز فوایدی برای بروکرها خواهد داشت. در واقع این رابطه یک ارتباط سه جانبه بین مشتری، آی بی و بروکر است که هر طرف این رابطه به اندازه‌ای از مزایای آن بهره‌مند می‌شوند.

گسترش دسترسی به بازار

IB ها اغلب درک کاملی از بازارهای محلی، فرهنگ‌ها و رفتارهای تجاری دارند. آشنایی آی بی ها با بازار محلی به کارگزاران این امکان را می‌دهد که پیشنهادات معاملاتی خود را برای بازارهای محلی سفارشی کنند. علاوه‌براین برخی از آی بی ها در بخش‌های تجاری خاصی مانند کالا، فارکس یا سهام تخصص دارند. با مشارکت بروکر با این آی بی ها، کارگزاران می‌توانند بدون تحقیقات بازار گسترده، جایگاه خود در این بخش‌های تجاری تثبیت کنند. برای بروکرهایی که قصد ورود به بازارهای بین‌المللی را دارند، IB ها به عنوان ابزاری عالی عمل می‌کنند.

ساده‌سازی مدیریت مشتری

شرکت‌های IB اغلب فرآیندهای مقدماتی مانند ورود مشتری و دریافت اسناد و مدارک اولیه را انجام می‌دهند. این رویکرد، فرایند مدیریت مشتری را ساده‌تر می‌کند. تعاملات منظم IB ها با مشتریان، اطلاعات آنها را در مورد نیاز مشتری افزایش می‌دهد. بنابراین شرکت‌های معرفی کننده بروکر می‌توانند مشاوران خوبی برای ارائه پیشنهادات تجاری کارگزاران به مشتریان باشند. از طرفی با سپردن رسیدگی به وظایف خاص مشتری به آی بی ها، کارگزاران می‌توانند هزینه‌های عملیاتی خود را بهینه کنند.

جمع بندی

برنامه‌های آی بی فرصتی عالی برای بروکرها و مشتریان فراهم می‌کند تا از پتانسیل این برنامه‌ها بهره‌مند شوند. IB ها می‌توانند با ارجاع مشتریان به یک کارگزاری خاص، درآمد خود را افزایش دهند و بروکر می‌تواند از مزایای مشتریان جدید بهره‌مند شود. علاوه‌براین، مشتریان به طیف گسترده‌ای از خدمات دسترسی دارند که می‌تواند به آنها در اتخاذ تصمیم‌گیری‌های آگاهانه در مورد سرمایه‌گذاری کمک کند. برنامه‌های IB باعث ایجاد یک رابطه سه جانبه بین مشتری، بروکر و شرکت IB می‌شود که هر کدام از طرفین به اندازه‌ای از این ارتباط سود می‌برند.