آیا رگوله سنت وینسنت FSA معتبر است؟ چرا بروکرهای زیادی از آن استفاده می‌کنند؟

معامله‌گران در بازارهای مالی با ریسک‌های مختلفی روبرو هستند. اعتبار پایین و امکان تخلف بروکرها، یکی از ریسک‌های موجود در بازار فارکس است. سوالی که چالش‌های مختلفی را برای معامله‌گران ایجاد کرده است، این است که چه تضمینی وجود دارد که بروکر همه قوانین را رعایت کند؟ آیا تضمینی وجود دارد که بروکر خللی در معاملات ما وارد نکند؟

یکی از مهمترین فاکتورهایی که می‌تواند از تخلف بروکرها جلوگیری کرده و ریسک را برای مشتریان کاهش دهد، مجوزهای کارگزاری است. ما تعداد زیادی نهاد نظارتی داریم که هر کدام ویژگی‌های مختص به خود را دارد.

یکی از مجوزهایی که ایرانیان زیاد نام آن را شنیده‌اند، رگوله سنت وینسنت گرنادین‌ها (FSA) می‌باشد. اما آیا این مجوز معتبر است؟ آیا اصلا می‌توان آن را به عنوان یک رگوله بحساب آورد؟ در ادامه این مطلب به طور کامل در مورد رگوله سنت وینسنت گرنادین‌ها یا به اختصار FSASVG توضیح خواهیم داد.

اگر با رگولاتوری و جزئیات آن آشنا نیستید، ابتدا صفحه جزئیات رگوله‌های فارکس را مشاهده نمایید.

مجوز FSASVG چیست و چه کاری انجام می‌دهد؟

Financial Services Authority، اداره خدمات مالی در سنت وینسنت و گرنادین است که در 12 نوامبر 2012 تاسیس شده است. یک واحد نظارتی است که برای کنترل و نظارت بر صنعت خدمات مالی بین‌المللی و موسسات غیر بانکی در وینسنت و گرنادین تاسیس شده است.

بسیاری از بروکر‌ها از این اداره برای ثبت بروکر خود استفاده می‌کنند. بروکرها برای آنکه بتوانند به کاربران غیر اروپایی خود خدمات دهند، از شعبه آفشور خود استفاده می‌کنند که دارای اعتبار کمتری نسبت به شعبه اصلی است.

توجه داشته باشید که عبارت FSA به معنای اداره خدمات مالی است و عبارتی که بعد از آن می‌آید، کشور و حوزه قضایی آن است که برای سنت وینسنت و گرنادین‌ها این عبارت SVG است.

حوزه قضایی و شعبه آفشور چیست؟

حوزه‌ قضایی در اصطلاح حقوقی به محدوده‌ای گفته می‌شود که یک مرجع قضایی یا دادگاه، صلاحیت رسیدگی به امور در آن محدوده را دارد. ممکن است یک حوزهٔ قضایی دارای چندین شعبه یا مجتمع باشد. حوزه‌های قضایی دارای سخت‌گیری‌های مختلفی‌اند که حوزه‌های معتبر، سخت‌گیری و نظارت بیشتری بر شرکت‌های خود دارند.

برخی از حوزه‌های قضایی در جزایر کوچک وجود دارند که در حمایت از مشتری، از اعتبار کمی برخوردار هستند. مناطق و جزایری همچون بلیز، سنت وینسنت و گرنادین، موریس و… به «حوزه‌های قضایی آفشور» معروفند. این کشورها معمولا مالیات نمی‌گیرند، و قوانین نظارتی کمی دارند.

بروکرها در این کشورها می‌توانند بالاترین حریم خصوصی مالی و کمترین نظارت را داشته باشند. بدین معنا که این‌ بروکرها یا تحت‌ نظارت یک نهاد نظارتی با حداقل الزامات و قوانین سهل‌گیر هستند یا هیچ نظارتی ندارند و قانون‌گذاری و نظارت به عهده خودشان است. از این رو  بهتر است نهاد نظارتی بروکر خود را جدی بگیرید!

رگولاتورهای قدرتمند، به علت تحریم های بین المللی ایران، از ارائه خدمات به مشتریان ایرانی خودداری می‌کنند، همچنین خیلی از بروکرها ترجیح می‌دهند در این حوزه‌های قضایی آفشور فعالیت کنند، تا از قوانین سخت‌گیرانه و هزینه‌های بالای کسب مجوز در کشورهای خودشان در امان باشند.

همچنین برخی بروکرهای نامعتبر نیز ترجیح می‌دهند در حوزه‌های قضایی آفشور فعالیت کنند تا راحتتر بتوانند مقاصد خود را پیش ببرند!

جزئیات رگوله سنت وینسنت و گرنادین‌ها | FSASVG

FSA SVG یک نهاد ثبت شرکت است؛ که اکثر بروکرهایی که به ایرانیان خدمات می‌دهند در این نهاد ثبت شده‌اند و دارای کد ثبت از سمت این شرکت هستند.

برای درک بهتر این موضوع به یک مثال می‌پردازیم. فرض کنید شما می‌خواهید یک شرکت تاسیس کنید، پس از اقدامات اولیه دو راه در جلوی شما وجود دارد

• ثبت شرکت
• دریافت مجوز فعالیت برای شرکت!

مزیت ثبت شرکت این است که به شما اجازه فعالیت می‌دهد و برای شما مقداری اعتبار ایجاد می‌کند. اما ثبت شرکت بدین معنا است که نهاد ثبت شما، بر روی عملکرد شرکت ثبت شده، نظارتی نخواهد داشت و صرفا جنبه اسمی برای شرکت شما خواهد داشت؛ از این رو دارای اعتبار کمی است.

گرفتن مجوز فعالیت با ثبت در یک نهاد بسیار متفاوت است. هنگامی که شما مجوز فعالیت دریافت می‌کنید عملکرد شما باید براساس قوانین نهاد نظارتی شما باشدT زیرا نهاد نظارتی در صورتی به شما اجازه دریافت مجوز می‌دهد که شما به صورت شفاف، عملکرد خود را برای آنها آشکار سازید تا بتوانند بر روی شرکت شما نظارت داشته باشند. همچنین باید بتوانند نسبت به امنیت دارایی مردم و عملکرد شما اطمینان پیدا کنند. علاوه بر این در صورت یافتن تخلف در شرکت ثبت شده، این نهاد موظف است تا شما را بابت تخلف موجود مواخذه کند.

 نهاد FSA SVG به عنوان یک نهاد ثبت شرکت خود را معرفی کرده است و اعلام کرده است که بر روی عملکرد شرکت‌های ثبت شده در نهاد خود نظارتی ندارد.

بنابراین بروکرهای تحت نظر FSASVG فقط دارای کد ثبت از این نهاد هستند و رگوله محسوب نمی‌شود.   

توضیحات نهاد FSA SVG درباره ثبت بروکرها

هنگامی که شما به وبسایت رسمی این سازمان به نشانی svgfsa.com مراجعه می‌کنید، پس از گذشت چند لحظه پنجره کوچکی در صفحه اصلی سایت باز می‌شود که در آن توضیحات مختصری در مورد سلب مسئولیت این شرکت در قبال بروکرهای فارکس به چشم می‌خورد.

 در این متن گفته شده است که:

تذکر مهم

گزینه‌های فارکس/باینری مجوز ندارند!
لطفاً توجه داشته باشید که فعالیت‌ کارگزاری‌های معاملات فارکس در سنت وینسنت و گرنادین‌ها مجوز ندارند.

پس از کلیک بر روی لینک ادامه مطلب، شما به صفحه توضیحات اصلی هدایت می‌شوید. در ادامه ترجمه توضیحات این سازمان را مشاهده می‌کنید.

اداره خدمات مالی (FSA) به عموم مردم توصیه می‌کند که هنگام مواجه شدن با شخص یا نماینده یک موسسه مالی که معاملات فارکس و باینری را ارائه می‌دهد احتیاط های لازم را انجام دهند و قبل از بستن هرگونه قراردادی، مجوزهای آن موسسه را از مراکز معتبر بررسی و پیگیری کنند و همچنین نسبت به اعتبار موسسه تحقیقات لازم را انجام دهند.

لطفاً به این نکته توجه کنید که فعالیت‌های کارگزاری‌های فارکس در سنت وینسنت و گرنادین‌ها بدون مجوز هستند. شرکت‌های تجاری سنت وینسنت و گرنادین (BCs) و شرکت‌های با مسئولیت محدود (LLC) مجاز هستند تا در هرگونه فعالیت قانونی شرکت کنند. اما در صورتی که این شرکت‌ها در بازار فارکس به عنوان کارگزاری فعالیت کنند، بدون مجوز از این حوزه قضایی محسوب می‌شوند.

تا زمانی که قوانین مناسب برای رسیدگی به فعالیت‌های فارکس اختصاص داده شود، هیچگونه منع قانونی برای شرکت‌های BC یا LLC مبنی بر آنکه فعالیت در بازارهای مالی را انجام دهد یا ممنوعیت فعالیت در اساسنامه‌اش ذکر شده باشد،‌ وجود ندارد. با این حال، کاملاً انتظار می رود که BC یا LLC مجوز مناسب را برای انجام چنین تجارتی در حوزه قضایی که در آن فعالیت می‌کند را فارغ از آنکه آن شرکت در سنت وینسنت و گرنادین‌ها ثبت شده و یا با شرکت دیگری ادغام شده است، به دست بیاورد.

سرمایه گذاران بالقوه باید آگاه باشند که اگر یک واحد تجاری بدون مجوز و بدون رگوله باشد، با مسئولیت خود از خدمات آن استفاده خواهند کرد. تجارت غیرقانونی در فارکس یا فعالیت غیرقانونی کارگزاری یا نهادهای باینری آپشن ممکن است مشمول هیچ کد فعالیت یا قوانین نظارتی یک رگولاتوری را  نباشند که به صورت شفاف شرکت‌ها را از بیان اظهارات گمراه کننده، نادرست و فریبنده منع کند. هیچکدام از مدیران و صاحب نظران شرکت‌های ثبت شده، دارای مدرک آزمون “fit and proper  ” که توسط مقامات نظارتی مالی مانند FSA وضع شده، نیستند.

با توجه به اظهارنامه این موسسه، شرکت ثبت سنت وینسنت و گرنادین هرگونه ادعای اهدا مجوز یا رگوله به بروکرها را رد کرده است و گفته است که شرکت‌های ثبت شده در سنت وینسنت و گرنادین مجوز از سمت این سازمان ندارند.

 همچنین بیان کرده است که شرکت‌های ثبت شده در سنت وینسنت و گرنادین (BCS) و یا شرکت‌های دارای محدودیت که با نام (LLC) فعالیت می‌کنند، می‌توانند بدون محدودیت قانونی در همه حوزه‌ها فعالیت داشته باشند. در صورتی که این موسسات در حوزه بازارهای مالی فعالیت کنند، بدون رگوله محسوب می‌شوند.

همچنین این موسسه رعایت احتیاط و دوری از کلاهبرداران را به عهده خود اشخاص قرار داده است و بیان کرده است که کاربران مجوز‌های رسمی افراد، سازمان‌های ارائه دهنده و… را پیش از هرگونه اقدامی مبتنی بر سرمایه‌گذاری در این شرکت‌ها بررسی کنند.

آیا می‌توان مجوز سنت وینسنت گرنادین‌ها را رگوله حساب کرد؟

در واقع نه تنها نمی‌توان این مجوز را معتبر دانست، بلکه حتی رگوله فارکس هم به حساب نمی‌آید! اگر بروکری ادعای داشتن رگوله سنت وینسنت گرنادین‌ها را داشت، در واقع تنها در آن کشور ثبت شده است و این دلیل بر نظارت بر روی آن نمی‌شود.

اما نکته‌ای که باید به آن توجه داشت این است که به هر حال شرایط ایرانیان متفاوت است! به دلیل تحریم‌ها، بروکرها با رگوله‌های معتبر نمی‌توانند به ایرانیان خدمات دهند. به همین دلیل برخی از بروکرها شعبات فرعی خود را در این حوزه‌های قضایی افتتاح می‌کنند تا بتوانند محدودیت‌ها را دور بزنند!

با این وجود شاید سوال این باشد که به بروکری که رگوله سنت وینسنت گرنادین‌ها را دارد اعتماد کنیم یا خیر!؟ پاسخ به این سوال ممکن است به فاکتورهای دیگری بستگس داشته باشد.

قطعا اگر بروکر در شعبه اصلی خود رگوله‌های معتبری داشته باشد، بهتر می‌توان به آن اعتماد کرد. علاوه بر این ممکن است بروکری علی‌رقم داشتن مجوز سنت وینسنت گرنادین‌ها، دهه‌ها سابقه فعالیت شفاف و بدون مشکل داشته باشد!

بهر حال شما می‌توانید با ترکیب فاکتورهای دیگر و تحقیق و بررسی بروکر مورد نظر خود، نسبت به ثبت نام در آنها تصمیم بگیرید. از طریق صفحه لیست کامل بروکرهای فارکس می‌توانید رگوله هر کدام را مشاهده و بررسی نمایید.