آموزش خرید و فروش ارز در صرافی خارجی

علی‌رغم ریسک خرید ارز در صرافی خارجی برای کاربران ایرانی، بسیاری از معامله‌گران به دلیل نرخ کارمزد کمتر، امکانات بیشتر و امکان معامله رمزارزها بدون احراز هویت، صرافی‌های خارجی را برای فعالیت در بازار ارز دیجیتال انتخاب می‌کنند. اگر شما هم جزو این دسته از معامله‌گران هستید، حتما مطلب حاضر را تا پایان دنبال کنید. در ادامه، ضمن آموزش خرید و فروش ارز در صرافی خارجی، نکات طلایی که هر معامله‌گر ایرانی باید بداند را بررسی خواهیم کرد.

استفاده از صرافی خارجی برای ایرانیان

نظرسنجی‌های انجام‌شده از کاربران ایرانی نشان می‌دهد مهم‌ترین دلایل ایرانیان برای استفاده از صرافی خارجی عبارت‌اند از:

• کارمزد پایین‌تر صرافی‌های خارجی نسبت به داخلی
• امکانات بیشتر صرافی‌های خارجی
• امکان خرید و فروش ارز دیجیتال بدون احراز هویت

در کنار موارد فوق، باید توجه داشته باشید که بسیاری از صرافی‌های معتبر خارجی به‌دلیل محدودیت‌های ناشی از تحریم‌ها به ایرانیان خدمات ارائه نمی‌دهند. برخی دیگر از صرافی‌ها نیز به‌صورت غیررسمی امکان فعالیت کاربران ایرانی را فراهم کرده‌اند. تعداد محدودی از صرافی‌های خارجی وجود دارند که به‌صورت رسمی با ایرانی‌ها همکاری می‌کنند.

ضمن اینکه در سال‌های اخیر، صرافی‌های زیادی مانند بینگ ایکس و مکسی مدتی به ایرانیان خدمات ارائه می‌دادند؛ اما پس از چند ماه خدمات‌دهی خود را به کاربران ایرانی متوقف کردند. بنابراین در کنار مزایای استفاده از صرافی خارجی، باید ریسک‌های احتمالی را نیز همواره مدنظر قرار دهید.

احراز هویت (KYC) در صرافی‌های خارجی

تقریبا هیچ صرافی خارجی معتبری وجود ندارد که احراز هویت در آن اجباری باشد و به کاربران ایرانی خدمات ارائه دهد. بنابراین اولین نکته در انتخاب صرافی خارجی، توجه به اختیاری بودن فرایند احراز هویت است. البته برخی از صرافی‌های خارجی، امکان احراز هویت با مدارک ایرانی را نیز فراهم کرده‌اند. تصمیم‌گیری در خصوص احراز هویت در این صرافی‌ها بر عهده کاربران است.

برخی از مهم‌ترین صرافی‌هایی که بدون نیاز به احراز هویت به ایرانیان خدمات می‌دهند، عبارت‌اند از:

• صرافی ال بانک
• صرافی توبیت
• صرافی کوینکس
• صرافی ایکس تی
• صرافی بیت یونیکس

خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت در صرافی خارجی

خرید و فروش ارز بدون احراز هویت در صرافی‌های ایرانی امکان‌پذیر نیست؛ اما شما می‌توانید بدون نیاز به احراز هویت نسبت به خرید و فروش ارز در صرافی خارجی اقدام کنید. مهم‌ترین محدودیت حساب‌های کاربری بدون احراز هویت در صرافی‌های خارجی، سقف برداشت روزانه است.

در جدول زیر، سقف برداشت روزانه اکانت‌های بدون احراز هویت در چند صرافی مهم خارجی را مشاهده می‌کنید.

آموزش ثبت نام در صرافی خارجی

برای خرید و فروش ارز در صرافی خارجی ابتدا باید حساب کاربری خود را بسازید. فرایند ثبت نام در صرافی‌های خارجی تقریبا مشابه یکدیگر است و معمولا می‌توان با استفاده از ایمیل حساب کاربری شخصی ایجاد کرد. در این بخش، نحوه ثبت نام در صرافی ال بانک را توضیح می‌دهیم.

برای ثبت نام در صرافی LBank از طریق دکمه‌های زیر اقدام کرده و وارد سایت رسمی این صرافی شوید. سپس گزینه ثبت نام را از منوی صفحه اصلی ال بانک انتخاب کنید.

صفحه ثبت نام صرافی LBank باز می‌شود. امکان ثبت نام با ایمیل و شماره تلفن همراه وجود دارد. این احتمال وجود دارد که به‌دلیل محدودیت‌های موجود در کشور، برای دریافت پیامک از خارج کشور دچار مشکل شوید. به‌همین دلیل، پیشنهاد می‌کنیم تب ایمیل را انتخاب و آدرس ایمیل اختصاصی خود را درج کنید. یک رمز عبور با حداقل 8 کاراکتر متشکل از حروف انگلیسی و اعداد تعیین و در نهایت گزینه ثبت نام را انتخاب کنید.

در ادامه یک کد تأیید 6 رقمی برای ایمیل شما ارسال می‌شود. با واردکردن این کد در کادر مشخص‌شده، مراحل ثبت نام در صرافی ال بانک به پایان می‌رسد و وارد حساب کاربری خود در صرافی ال بانک خواهید شد.

آموزش خرید ارز دیجیتال در صرافی خارجی

در این بخش، نحوه خرید ارز در صرافی خارجی ال بانک (LBank) را توضیح می‌دهیم. دقت داشته باشید که در سایر صرافی‌های متمرکز خارجی نیز برای خرید ارز باید فرایند مشابهی را پشت‌سر بگذارید. بعد از ثبت نام و ورود به حساب کاربری در ال بانک، از منوی صفحه اصلی گزینه اسپات را انتخاب کنید تا صفحه زیر باز شود.

در صفحه باز شده به‌صورت پیش‌فرض جفت ارز BTC/USDT را مشاهده می‌کنید. با کلیک روی آن، منوی مشابه تصویر زیر باز می‌شود. با کلیک روی فلش کنار USDT، فهرست ارزهای پایه در جفت ارزهای اسپات ال بانک به نمایش در می‌آید. به این ترتیب می‌توانید جفت ارز مدنظر خود را پیدا کنید.

نمودار قیمت، حجم معاملات و دفترچه سفارش (اوردر بوک) جفت ارز انتخاب‌شده در صفحه ظاهر می‌شوند. پنل ثبت سفارش معامله اسپات صرافی ال بانک هم در سمت چپ صفحه قرار دارد.

چهار روش برای ثبت سفارش خرید ارز در صرافی ال بانک پیش‌روی شما قرار دارد:

سفارش لیمیت (Limit)

اگر مایل هستید که سفارش خرید یا فروش صرفا در یک قیمت مشخص انجام شود، باید به‌سراغ سفارش لیمیت بروید. در این روش، شما باید قیمت دقیق و مقدار ارز دیجیتال مدنظر را برای خرید یا فروش مشخص کنید.

فراموش نکنید در شرایطی که نوسان قیمت در بازار زیاد است، این امکان وجود دارد که سفارش لیمیت کامل اجرا نشود. پس از نهایی‌کردن معامله، به‌محض پیداشدن سفارش متناظر، معامله انجام می‌گیرد. در حالت کلی، سفارش‌های لیمیت معمولا به‌عنوان میکر در بازار معاملاتی ثبت می‌شوند؛ به‌همین دلیل، کارمزد کمتری نسبت به سفارش‌های مارکت دارند.

سفارش قیمت بازار (Market)

تنها زمانی سفارش مارکت را انتخاب کنید که خرید یا فروش ارز دیجیتال در سریع‌ترین زمان ممکن برایتان اولویت دارد. در این حالت، سفارش بر اساس قیمت لحظه‌ای بازار انجام می‌شود و کافی است که مقدار رمزارز برای خرید را مشخص کنید.

دقت داشته باشید در شرایطی که نوسان قیمت رمزارزها زیاد است، ممکن است سفارش مارکت با قیمت متفاوت از نرخ زمان ثبت دستور اجرا شود. در حالت کلی، سفارش مارکت از نوع تیکر در بازار ثبت می‌شود.

سفارش تریگر (Trigger)

تریگر نوعی سفارش شرطی برای خرید و فروش ارز در صرافی خارجی است. فرض کنید در نمودار قیمت ارز دیجیتال، الگوی پرچم صعودی تشکیل شده است. شما مایل هستید بعد از شکستن بدنه پرچم، سفارش خرید را ثبت کنید. بنابراین خط مقاومت در الگوی پرچم را به‌عنوان قیمت تریگر در نظر می‌گیرید. سفارش تریگر یا ماشه در این مواقع کاربرد دارد.

در این سفارش ابتدا باید قیمت ماشه را تعیین کنید. تنها در صورتی که قیمت جفت ارز معاملاتی به قیمت ماشه برسد و از آن عبور کند، سفارش شما در صرافی ثبت خواهد شد. در ادامه می‌توانید قیمت اجرای سفارش را با استفاده از کادر مشخص‌شده در تصویر زیر به‌صورت لیمیت یا مارکت مشخص کنید.

سفارش OCO

OCO مخفف عبارت One Cancels The Other به‌معنی “یکی دیگری را لغو می‌کند” است. به‌کمک این دستور می‌توانید دو سفارش را به‌صورت همزمان ثبت کنید. بعد از احراز شرایط اجرای یکی از سفارش‌ها، صرافی به‌صورت خودکار آن را ثبت و سفارش دیگر را لغو می‌کند.

آموزش فروش ارز دیجیتال در صرافی خارجی

برای فروش ارز در صرافی خارجی باید حتما رمزارز مدنظر را به حساب اسپات در اکانت خود انتقال دهید. امکان فروش ارزهای دیجیتال موجود در حساب‌های فیوچرز و استیکینگ یا وام در بازار اسپات صرافی‌های خارجی وجود ندارد.

در صرافی ال بانک برای انتقال ارز به حساب اسپات از منوی کیف پول گزینه انتقال را انتخاب کنید. سپس در پنجره بازشده مطابق تصویر زیر می‌توانید مقدار مشخصی از ارز دیجیتال موردنظر را به حساب اسپات انتقال دهید.

فرایند فروش ارز در صرافی خارجی مشابه خرید رمزارزها در بازار اسپات انجام می‌شود. به‌عنوان مثال، در صرافی ال بانک باید وارد صفحه معاملات اسپات شوید و سپس تب فروش را از پنل ثبت سفارش برگزینید. در ادامه با انتخاب جفت ارز معاملاتی مدنظر، سفارش فروش را با استفاده از روش‌های سفارش‌گذاری موجود، ثبت کنید.

همان‌طور که می‌دانید هنگام خرید و فروش ارزهای دیجیتال ممکن است مقدار کمی باقیمانده از هر رمزارز در حساب کاربری شما بماند. این دارایی‌های خرد به مرور زمان در حساب کاربری جمع می‌شوند و مقدار قابل‌توجهی را تشکیل می‌دهند. صرافی ال بانک امکان تبدیل مستقیم دارایی‌های خرد به تتر را فراهم کرده است. برای این منظور ابتدا مطابق تصویر زیر از بخش کیف پول وارد صفحه اسپات شوید.

سپس در صفحه بازشده گزینه تبدیل جزئی را انتخاب کنید. پنجره‌ای باز می‌شود و فهرست دارایی‌های خرد به نمایش در می‌آید. ابتدا باید ارزهای دیجیتال خود را برای تبدیل به تتر انتخاب کنید. در بخش “برآورد شده برای دریافت” مقدار احتمالی تتر دریافتی مشخص می‌شود. با انتخاب گزینه تبدیل جزئی، تبدیل دارایی‌های خرد انجام می‌شود.

روش‌های واریز و برداشت در صرافی خارجی

در صرافی های خراجی کاربران می‌توانند از دو روش زیر برای واریز و برداشت رمزارز استفاده کنند:

• واریز و برداشت بلاک چینی
• واریز و برداشت داخلی (با ایمیل، آیدی و نام کاربری)

امکان خرید و فروش ارز در صرافی خارجی با ریال وجود ندارد. معمولا برای خرید ارز دیجیتال باید حساب کاربری خود را در صرافی خارجی با تتر شارژ کنید. همچنین درصورتی‌که قصد فروش ارز دیجیتال در صرافی خارجی را دارید، ابتدا باید رمزارز را به حساب کاربری خود در پلتفرم خارجی انتقال دهید.

واریز و برداشت ارز دیجیتال تقریبا در تمام صرافی‌های خارجی فرایند مشابهی دارد. برای واریز ارز دیجیتال به صرافی ال بانک از منوی بالای داشبورد کاربری، ذیل بخش کیف پول، گزینه واریز را انتخاب کنید. در صفحه جدید ابتدا نام ارز دیجیتال خود را انتخاب کرده و سپس نوبت به انتخاب شبکه انتقال (Select Network) ارز دیجیتال می‌رسد. در ادامه، آدرس کیف پول ارز دیجیتال انتخاب‌شده به‌صورت متنی و QR کد در اختیار شما قرار می‌گیرد و می‌توانید از این آدرس برای انتقال ارز دیجیتال از طریق صرافی یا کیف پول مبدا استفاده کنید.

در زیر این بخش، حداقل مقدار واریز ارز دیجیتال به‌نمایش در می‌آید. دقت داشته باشید که در صورت واریز کمتر از مبلغ تعیین‌شده، ارز دیجیتال به‌حساب شما انتقال پیدا نمی‌کند. همچنین مدت زمان تقریبی واریز ارز دیجیتال به‌حساب کاربری نیز به‌نمایش در می‌آید. به‌این ترتیب می‌توانید انتقال ارز دیجیتال به‌حساب کاربری در ال بانک را انجام دهید.

برای برداشت ارز در صرافی ال بانک نیز از منوی بالای صفحه داشبورد، زیر بخش کیف پول، گزینه برداشت را انتخاب کنید. در صفحه بازشده، بعد از انتخاب ارز دیجیتال، شبکه انتقال ارز دیجیتال را انتخاب و آدرس ولت مدنظر خود را درج کنید. سپس باید مقدار ارز دیجیتال برای برداشت را وارد کنید. با نگه‌داشتن ماوس روی گزینه توجه، سقف برداشت مجاز ارز دیجیتال در 24 ساعت برای شما به‌نمایش در می‌آید.

در بخش کارمزد هم مقدار کارمزد برداشت ارز دیجیتال به‌نمایش در می‌آید. بعد از تکمیل همه اطلاعات ذکرشده می‌توانید درخواست برداشت خود را تکمیل کنید.

کارمزد خرید و فروش در صرافی‌های خارجی

هر صرافی خارجی سازوکار اختصاصی برای کارمزد خرید و فروش ارز دیجیتال دارد. در بسیاری از صرافی‌ها، کارمزد معاملات اسپات به‌صورت پلکانی براساس حجم معاملات ماهانه تعیین می‌شود؛ اما بعضی دیگر از صرافی‌ها نیز نرخ کارمزد ثابت برای معاملات اسپات در نظر می‌گیرند.

در جدول زیر، نرخ کارمزد خرید و فروش ارز در معروف‌ترین صرافی‌های خارجی را که به کاربران ایرانی خدمات می‌دهند، مشاهده می‌کنید.

امنیت حساب در صرافی‌های خارجی

قبل از خرید و فروش ارز در صرافی خارجی لازم است سوابق پلتفرم موردنظر را بررسی کنید. استفاده از صرافی‌هایی که در گذشته با مشکلات هک اطلاعات و سرقت دارایی‌ها روبه‌رو شده‌اند، ریسک زیادی به‌همراه دارد. یکی دیگر از نکات مهم درباره ارزیابی امنیت و شفافیت صرافی‌ها، سرویس اثبات ذخایر است که به کمک آن می‌توانید موجودی به‌روز کیف پول‌های ارز دیجیتال صرافی را بررسی کنید.

پیش از شروع فعالیت در صرافی لازم است تنظیمات امنیتی حساب کاربری خود را فعال کنید. برخی از مهم‌ترین امکانات امنیتی در صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی عبارت‌اند از:

• رمز عبور برای ورود حساب کاربری
• رمز عبور معاملات
• احراز دو عاملی با گوگل اتنتیکیتور
• تأیید دو مرحله‌ای با ایمیل و تلفن همراه
• کد آنتی فیشینگ ایمیل
• مدیریت دسترسی آی‌پی‌های مجاز برای ورود به حساب کاربری
• لیست سفید کیف پول‌های ارز دیجیتال برای واریز و برداشت
• ورود به اپلیکیشن صرافی با حسگر اثر انگشت و رمز قفل صفحه

مدیریت ریسک هنگام معامله در صرافی خارجی

استفاده از روش‌های متنوع سفارش‌گذاری یکی از راه‌های مهم برای مدیریت ریسک خرید و فروش ارز در صرافی خارجی است. پیشنهاد می‌کنیم حتما بر اساس نتایج تحلیل تکنیکال نسبت به انتخاب روش مناسب برای سفارش‌گذاری اقدام کنید. همچنین برخی از صرافی‌ها،‌ امکان تعیین حد سود و ضرر را در بازار اسپات فراهم می‌کنند که استفاده از این قابلیت برای مدیریت ریسک بسیار مفید است.

توجه به عمق بازار جفت ارزهای معاملاتی در صرافی‌های خارجی نیز ضروری است. گاهی اوقات برخی از جفت ارزهای معاملاتی به دلیل کمبود نقدینگی، نوسانات قیمت غیرعادی را تجربه می‌کنند. ضمن اینکه ممکن است اجرای سفارش در بازارهای با عمق کم، مدت زمان زیادی به طول بینجامد و فرصت‌های معاملاتی را از دست بدهید.

مقایسه قیمت ارزهای دیجیتال در صرافی‌های مختلف نیز کمک می‌کند تا بهترین گزینه برای خرید و فروش ارز را انتخاب کنید. برخی از صرافی‌ها اقدام به کندل‌سازی فیک و دستکاری قیمت برخی از نمادهای معاملاتی می‌کنند. این دست اقدامات می‌تواند ضرر و زیان غیرواقعی زیادی را به معامله‌گران تحمیل کند.

استفاده از ابزار تغییر آی پی برای صرافی خارجی

امکان ورود به سایت و اپلیکیشن موبایل بعضی از صرافی‌های خارجی با آی پی ایران وجود دارد. درعین‌حال، برای ورود به سایت بعضی از صرافی‌ها باید از ابزار تغییر آی پی استفاده کنید. دقت داشته باشید که الزاما محدودیت آی پی ایران از سوی صرافی‌های خارجی اتفاق نمی‌افتد. بلکه گاهی اوقات این محدودیت‌ها از داخل کشور برای سایت‌های صرافی‌های خارجی اعمال می‌شوند.

در هر صورت، پیشنهاد می‌کنیم ابتدا قوانین و مقررات صرافی‌های خارجی را مطالعه کنید. اگر صرافی‌ها به صراحت نام ایران را در فهرست کشورهای ممنوعه خود قرار داده بودند اما در عمل به ایرانیان خدمات ارائه می‌دادند،‌ برای ورود به حساب کاربری خود حتما از آی پی‌های غیرایرانی استفاده کنید.

اشتباهات رایج کاربران ایرانی در صرافی‌های خارجی

یکی از بزرگ‌ترین اشتباهات کاربران ایران هنگام کار با صرافی خارجی، نگهداری دارایی برای طولانی مدت در حساب کاربری است. پیشنهاد می‌کنیم تنها به اندازه نیاز برای خرید و فروش ارز دیجیتال در کوتاه‌مدت، دارایی خود را در حساب کاربری صرافی خارجی نگهداری کنید. مابقی رمزارزها را به کیف پول شخصی انتقال دهید.

گاهی اوقات برخی از کاربران برای صرفه‌جویی در هزینه تراکنش‌ها، اقدام به انتقال مستقیم ارز دیجیتال بین صرافی ایرانی و خارجی می‌کنند. این اقدام می‌تواند بهای سنگین مانند مسدودشدن دارایی را در پی داشته باشد.

حتما در زمان انجام تراکنش‌های واریز و برداشت ارز دیجیتال در صرافی‌های خارجی، آدرس کیف پول‌ها و شبکه‌های انتقال را به دقت مشخص کنید. تجربه نشان می‌دهد در صورت اشتباه در فرایند انتقال رمزارز در صرافی‌های خارجی، عملا امکان پیگیری و بازیابی دارایی‌ها وجود ندارد.

مقایسه صرافی‌های متمرکز (CEX) و غیرمتمرکز (DEX)

اصلی‌ترین تفاوت صرافی متمرکز و غیرمتمرکز، مربوط به نحوه اجرای سفارش‌های خرید و فروش است. در بعضی از صرافی‌های متمرکز، خود پلتفرم به‌صورت مستقیم وارد معامله با کاربران می‌شود. اما در برخی دیگر از پلتفرم‌های متمرکز، بستری برای برقراری ارتباط بین خریداران و فروشندگان ایجاد می‌شود و صرافی تنها سفارش‌های خرید و فروش مرتبط را به‌یکدیگر متصل می‌کند.

صرافی غیرمتمرکز از قرارداد هوشمند برای اجرای سفارش‌های خرید و فروش در بستر شبکه‌های بلاک چین استفاده می‌کند. به‌عبارت دیگر، پردازش تراکنش‌ها در این صرافی‌ها به‌صورت خودکار و غیرمتمرکز با استفاده از فناوری بلاکچین صورت می‌گیرد. این موضوع باعث می‌شود تا عملا دخالت صرافی در معاملات ارزهای دیجیتال به‌حداقل مقدار ممکن کاهش پیدا کند.

بسیاری از صرافی‌های غیرمتمرکز بدون ثبت نام و احراز هویت به‌کاربران خدمات می‌دهند. معامله‌گران صرفا با اتصال کیف پول خود به صرافی غیرمتمرکز می‌توانند خرید و فروش ارز دیجیتال را انجام دهند. درحالی‌که حداقل ثبت نام در صرافی‌های متمرکز اجباری است.

برای معامله در یک صرافی متمرکز لازم است که حتما حساب کاربری خود را شارژ کنید. درحالی‌که چیزی به‌نام واریز و برداشت وجه در صرافی غیرمتمرکز مطرح نیست و تراکنش‌ها به‌صورت مستقیم از طریق کیف پول کاربران انجام می‌شوند.

نکات مهم قبل از خرید و فروش در صرافی خارجی

پیشنهاد می‌کنیم قبل از خرید و فروش ارز در صرافی خارجی، نکات زیر را درباره هر پلتفرم بررسی کنید:

• قوانین و مقررات در خصوص ارائه خدمات به کاربران ایرانی
• سابقه فعالیت صرافی (مدت زمان فعالیت، ثبت شرکت قانونی و سابقه هک)
• جایگاه صرافی در رتبه‌بندی‌های معتبر مانند کوین مارکت کپ و کوین گکو
• حجم معاملات روزانه صرافی
• کیفیت خدمات پشتیبانی
• نرخ کارمزد معاملات در مقایسه با سایر صرافی‌ها
• امکانات (بازار اسپات، فیوچرز استیکینگ، بونوس و وام دهی)
• نظرات و تجربیات سایر کاربران ایرانی

کلام پایانی در خرید و فروش ارز در صرافی خارجی

آموزش خرید و فروش ارز در صرافی خارجی را مطالعه کردید. شما نباید تنها با تکیه به امکان خرید ارز در صرافی خارجی بدون احراز هویت به هر پلتفرم اعتماد کنید. بلکه لازم است درباره سوابق، کیفیت خدمات و همچنین نظرات سایر معامله‌گران درباره صرافی‌ها تحقیق و بررسی لازم را به عمل آورید. به‌این ترتیب می‌توانید بهترین صرافی خارجی را بیابید. اگر تجربه خرید ارز در صرافی خارجی را دارید، به نظر شما بهترین صرافی خارجی برای ایرانیان درحال‌حاضر چیست؟‌