هشدار کلاهبرداری بانکو کانکت (BANCO CONNECT)

نتیجه بررسی‌های کارشناسان ایران بروکر نشان می‌دهد که سایت Banco-Connect دارای نشانه‌های کلاهبرداری است. استفاده از مجوز جعلی، ارائه اطلاعات هویتی نامعتبر مانند ایمیل و آدرس دفتر و وعده پرداخت سودهای ثابت و غیرواقعی، اعتبار این مجموعه را به‌شدت زیر سوال می‌برد. با توجه به این موارد، سرمایه‌گذاری یا واریز وجه به این وب‌سایت با ریسک بسیار بالایی همراه است و توصیه نمی‌شود.

معرفی سایت

بانکو کانکت (Banco Connect) خود را یک شرکت سرمایه‌گذاری ثبت‌شده در آمریکا معرفی می‌کند و مدعی است بیش از 15 سال در بازارهای فارکس، ارزهای دیجیتال، سهام، NFT و پروژه‌های ICO فعالیت داشته است. این مجموعه ادعا می‌کند با بهره‌گیری از تیمی از معامله‌گران حرفه‌ای، سرمایه کاربران را مدیریت کرده و از طریق معاملات بازارهای مالی و استخراج ارزهای دیجیتال، سود مستمر و ثابت برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کند.

سایت بانکو کانکت علاوه بر ارائه پلن‌های سرمایه‌گذاری، از برنامه همکاری در فروش (Referral) نیز برای جذب سرمایه‌گذار جدید استفاده می‌کند و تا 10 درصد کمیسیون معرفی پرداخت می‌کند. پلن‌های سرمایه‌گذاری این شرکت، سودهای ثابت و غیرواقعی از 6 تا 250 درصد در یک روز را وعده می‌دهند و مدیران سایت مدعی هستند که اصل سرمایه نیز به‌طور کامل تضمین می‌شود.

چرا banco-connect کلاهبردار است؟

پیش از بررسی جزئیات، در ادامه مهم‌ترین مواردی را که کارشناسان ایران بروکر در ارزیابی Banco Connect شناسایی کرده‌اند، مرور می‌کنیم:

• ارائه مستندات و اطلاعات هویتی جعلی
• پلن‌های سرمایه‌گذاری با سود ثابت و غیرواقعی
• نامشخص بودن هویت مدیران و گردانندگان مجموعه
• ثبت‌نام آسان کاربران بدون احراز هویت معتبر
• تناقض در ادعاهای مربوط به سابقه و زمان فعالیت شرکت
• محدود بودن روش واریز و برداشت به ارزهای دیجیتال
• مشکوک بودن گردش مالی کیف پول شرکت
• وعده پرداخت سود روزانه و تضمین‌شده
• عملکرد ضعیف یا عدم پاسخ‌گویی پشتیبانی

در ادامه، هر یک از این موارد را به‌همراه مستندات و نتایج را به‌صورت جداگانه بررسی خواهیم کرد.

ارائه مجوز و اطلاعات هویتی جعلی

بانکو کانکت در سایت خود تصویری از یک مجوز منتشر کرده و تلاش کرده با استناد به شماره مجوز 6066877 برای خود هویت قانونی بسازد. اما بررسی استعلام رسمی ما از وب‌سایت اداره ثبت شرکت‌های ایالت دلاور (Delaware Division of Corporations) نشان می‌دهد این شماره اصلا متعلق به Banco Connect نیست و برای شرکتی با نام TENTRON LLC ثبت شده است. همین مغایرت، اعتبار مجوز ادعایی این مجموعه را از پایه زیر سوال می‌برد.

از سوی دیگر، آدرس درج‌شده در فوتر سایت به صورت ناقص و مبهم آمده: 11 New Castle, DE United States. این در حالی است که آدرس ثبت‌شده در سند رسمی، 651 N BROAD ST - SUITE 206 - MIDDLETOWN DE 19709 است.

همچنین در فوتر سایت، ایمیل پشتیبانی support@banco-connect.com ثبت شده، اما در صفحه تماس با ما، ایمیل support@tentron-mining.net دیده می‌شود. وقتی نام شرکت، شماره ثبت، آدرس و ایمیل هم‌زمان با هم نمی‌خوانند، نمی‌توان این مجموعه را یک کسب‌وکار شفاف و معتبر دانست.

تناقض در سابقه فعالیت و زمان تاسیس شرکت

یکی دیگر از نشانه‌های مشکوک Banco Connect، تناقض در ادعاهای مربوط به سابقه فعالیت این شرکت است. در صفحه Home سایت، این مجموعه مدعی بیش از 15 سال سابقه فعالیت در بازارهای مالی است؛ اما در هِدر وب‌سایت، تاریخ راه‌اندازی  8جولای 2021 درج شده و در فوتر نیز عبارت 2024 Banco Connect دیده می‌شود. از سوی دیگر، استعلام دامنه در پایگاه WHOIS نشان می‌دهد دامنه banco-connect.com در تاریخ 26 ژوئن 2024 به ثبت رسیده است. وجود این اختلاف‌های آشکار، اعتبار ادعاهای شرکت درباره سابقه فعالیت را به‌شدت زیر سوال می‌برد و نشان می‌دهد اطلاعات ارائه‌شده در وب‌سایت با یکدیگر همخوانی ندارند.

پلن‌های سرمایه‌گذاری با سود ثابت و مشکوک

Banco Connect چندین پلن سرمایه‌گذاری با حداقل سپرده 50 دلار تا 1 میلیون دلار ارائه می‌کند و برای هر پلن، سودی از پیش تعیین‌شده وعده می‌دهد. برای مثال، این شرکت مدعی پرداخت 6 درصد سود در 24 ساعت، 15 درصد در 24 ساعت، 35 درصد در 24 ساعت، 120 درصد در 7 روز و حتی 250 درصد سود تنها در 24 ساعت است. همچنین در تمام پلن‌ها، بازگشت اصل سرمایه نیز تضمین شده است.

وعده پرداخت سود ثابت و تضمین‌شده، به‌ویژه با چنین نرخ‌های غیرواقعی، یکی از شناخته‌شده‌ترین نشانه‌های طرح‌های پانزی و پروژه‌های سرمایه‌گذاری کلاهبرداری است. در بازارهایی مانند فارکس و ارزهای دیجیتال، هیچ شرکت یا معامله‌گر قانونی نمی‌تواند سود ثابت و تضمین بازگشت اصل سرمایه را ارائه دهد؛ بنابراین چنین ادعاهایی از مهم‌ترین علائم هشدار برای سرمایه‌گذاران محسوب می‌شوند.

مشخص نبودن مدیران و موسسان واقعی Banco-connect

Banco Connect در وب‌سایت خود، افرادی مانند Adrian James Henry، Maya Ben Charlotte و Jordan Smith Connor را به‌عنوان مدیران شرکت معرفی کرده است. بااین‌حال، بررسی کارشناسان ایران بروکر نشان می‌دهد هیچ سابقه حرفه‌ای، پروفایل معتبر یا اطلاعات قابل استنادی از این افراد با همین نام، تصویر و سمت شغلی در منابع عمومی یافت نمی‌شود. به‌همین دلیل، هویت و سوابق مدیران این شرکت قابل راستی‌آزمایی نیست و این موضوع، یکی دیگر از ابهامات مهم درباره Banco Connect محسوب می‌شود.

ثبت نام آسان کاربر و عدم احراز هویت

همچنین در زمان ثبت نام در سایت Banco Connect هیچ سازوکار مشخصی برای احراز هویت کاربران وجود ندارد. در بررسی‌های انجام‌شده، تنها با وارد کردن یک آدرس ایمیل ساختگی و بدون نیاز به تایید آن، امکان ایجاد حساب کاربری و ورود به پنل فراهم شد؛ بدون اینکه شماره تلفن، مدارک هویتی یا اطلاعات تکمیلی دیگری از کاربر درخواست شود. این در حالی است که شرکت‌های سرمایه‌گذاری و بروکرهای معتبر، پیش از ارائه خدمات مالی یا دریافت سرمایه، احراز هویت کاربران را مطابق استانداردهای KYC و AML انجام می‌دهند. نبود چنین فرآیندی، یکی دیگر از نشانه‌های مشکوک بودن عملکرد Banco Connect است.

محدود بودن روش واریز برداشت به ارزهای دیجیتال و گردش مالی مشکوک

بررسی کارشناسان ایران بروکر نشان می‌دهد Banco Connect فقط امکان واریز از طریق ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین، اتریوم، تتر، بایننس کوین و دوج‌کوین را فراهم کرده و هیچ روش پرداخت بانکی یا قابل پیگیری دیگری ندارد. این موضوع در بسیاری از سایت‌های کلاهبرداری دیده می‌شود؛ زیرا تراکنش‌های ارز دیجیتال پس از انجام، معمولا قابل برگشت نیستند و پیگیری آن‌ها نیز دشوارتر است.

همچنین یکی از آدرس‌های کیف پول اتریوم معرفی‌شده توسط این سایت را بررسی کردیم. این کیف پول طی حدود 332 روز فقط 6 تراکنش با مجموع حدود 100 تتر داشته است. این در حالی است که Banco Connect در وب‌سایت خود مدعی دریافت بیش از 12 میلیون دلار سرمایه، پرداخت 900 میلیون دلار به کاربران و داشتن بیش از 2,300 حساب کاربری است. این اختلاف، صحت آمارهای اعلام‌شده توسط سایت را با تردید جدی روبه‌رو می‌کند.

اعتبار بسیار کم سایت Banco-conect از نظر gridinsoft

همچنین بررسی بیشتر نشان می‌دهد وب‌سایت Banco Connect در سرویس امنیتی Gridinsoft تنها 1 از 100 امتیاز اعتبار دریافت کرده و به‌عنوان یک وب‌سایت مشکوک (Suspicious Website) شناسایی شده است. این سرویس اعلام کرده دامنه سایت توسط 14 سرویس امنیتی دارای هشدار بوده و برخی از آن‌ها، وب‌سایت را به‌دلیل نشانه‌های مرتبط با فیشینگ و فعالیت‌های مشکوک در فهرست سیاه قرار داده‌اند.

ارزیابی نهایی ادعاهای سایت بانکو کانکت

در جدول زیر خلاصه‌ای از نتیجه بررسی کارشناسان ایران بروکر در مورد سایت Banco-connect را مشاهده می‌کنید که به کلاهبرداری بودن سایت بانکو کانکت اشاره دارد.

جمع بندی | آیا سایت banco-connec کلاهبرداری است؟

با توجه به بررسی‌های کارشناسان ایران بروکر، شواهد موجود نشان می‌دهد Banco Connect دارای نشانه‌های متعدد کلاهبرداری است. استفاده از مجوز جعلی، ادعاهای غیرواقعی، نبود شفافیت در هویت گردانندگان، وعده سودهای تضمین‌شده و محدود بودن پرداخت‌ها به ارزهای دیجیتال، اعتبار این مجموعه را به‌شدت زیر سوال می‌برد. بنابراین، توصیه می‌کنیم از هرگونه سرمایه‌گذاری یا واریز وجه به این وب‌سایت خودداری کنید؛ زیرا در صورت از دست رفتن سرمایه، بازیابی آن عملا غیرممکن است.

در انتها، اگر تجربه‌ای از فعالیت با Banco Connect دارید، آن را در بخش نظرات با ما و سایر کاربران به اشتراک بگذارید؛ تجربه شما می‌تواند از ضرر افراد دیگر جلوگیری کند.