حساب پم فارکس + مزایا و معایب حساب PAMM

آیا شما هم از آن دسته از افرادی هستید که مجذوب معامله در بازارهای مالی و به‌دنبال کسب درآمد از آن هستید اما دانش و آگاهی لازم را ندارید؟ آیا توانایی تحلیل را دارید، اما استراتژی سودده نداشته و نتوانسته‌اید در بازار به سود مداوم برسید؟ آیا برنامه کاری شما آنقدر شلوغ است که به شما اجازه نمی‌دهد تمام وقت خود را به انجام معاملات فارکس اختصاص دهید؟

امروز، ما در مورد راه حلی صحبت خواهیم کرد که راهنمایی را برای معامله‌گران حرفه‌ای و کسانی که برای اولین بار به‌دنبال معامله در فارکس هستند، ارائه می‌دهد و آن حساب پم فارکس است. 

از آنجایی که تعداد افراد علاقه‌مند به بازارهای مالی هر روز در حال افزایش است، بازار فارکس و بورس به مکان‌هایی تبدیل شده‌اند که هم معامله‌گران تازه‌کار و هم حرفه‌ای فرصت کسب درآمد دارند، بدون اینکه لازم باشد خودشان معامله کنند. معامله‌گران می‌توانند به شغل اصلی خود برسند، درحالی‌که بدون انجام کار خاصی در بازار فارکس مشغول هستند! همچنین معامله‌گرانی که ممکن است مایل نباشند مستقیماََ در معاملات فارکس شرکت کنند.

یکی از محبوب‌ترین گزینه‌های موجود، استفاده از افتتاح حساب PAMM است. این گزینه اغلب در بروکرهای برتر فارکس در دسترس است و با جزئیات متفاوت به مشتریان ارائه می‌شود. این امر به دلیل قابلیت‌های معاملاتی جدیدی است که طی سال‌های اخیر ظهور کرده‌اند. در ادامه این مطلب به پاسخ این سوال می‌پردازیم که حساب PAMM چیست، با مزایا و معایب آن آشنا می‌شویم و بهترین بروکرهای دارای حساب پم را نیز معرفی می‌کنیم.

حساب پم فارکس چیست؟ | جزئیات حساب PAAM

برای پاسخ به این سوال که حساب پم فارکس چیست، ابتدا ببینیم که مخفف چه عبارتی است. PAMM مخفف عبارت Percent Allocation Management Module (مدیریت درصد تخصیص پول)، نوعی حساب معاملاتی در فارکس است که معمولا سه طرف در آن وجود دارد:

• سرمایه‌گذار
• بروکر
• مدیر صندوق

در حساب پم، بروکر فارکس سرمایه شما را در یک صندوق ذخیره کرده و معادل آن را به‌صورت اعتباری در اختیار مدیر قرار می‌دهد تا از طرف شما معامله انجام دهد. مزیت اصلی حساب پم فارکس، توزیع سود و ضرر بر اساس درصد، بین همه اعضا صندوق است.

به‌محض اینکه یک معامله در حساب اصلی انجام شود، به سرعت، متناسب و با قیمتی مشابه در تمام حساب‌های سرمایه‌گذاران اجرا می‌شود.

حساب‌های PAMM روشی ساده برای سرمایه‌گذاری در معاملات فارکس هستند. سرمایه‌گذاران با کمترین دخالت می‌توانند از سود معاملات بهره‌مند شوند. با این حال، این حساب‌ها با خطر ازدست‌دادن سرمایه در صورت عملکرد ضعیف مدیر همراه هستند. بنابراین، لازم است قبل از انتخاب کارگزار و مدیر، پتانسیل سود و ریسک‌های موجود به دقت بررسی شود.

در این نوع سیستم، نقش سرمایه‌گذار صرفاََ به تأمین سرمایه برای معاملات ختم می‌شود و امکان تغییر یا کنترل را روی معاملات ندارد. شما به‌‎عنوان سرمایه‌گذار در حساب پم لازم نیست هیچ کاری انجام دهید؛ تمام معاملات توسط مدیر انجام می‌شود.

همچون کپی ترید، شما می‌توانید پروفایل مدیران را بررسی کنید و هر کدام را که تمایل داشتید برای خود انتخاب کنید. هنگام استفاده از حساب PAMM در فارکس، نیاز نیست سرمایه‌گذار دانشی از تحلیل یا فارکس داشته باشد چون آنها فقط سرمایه را تأمین می‌کنند و معاملات را مدیر انجام می‌دهد.

نقش بروکر در حساب های PAMM معمولاََ تسهیل ارتباط بین مدیر و سرمایه‌گذار است. به‌واسطه بروکر، نیاز نیست شما مستقیماََ‌ پولی به کسی پرداخت کنید تا برای شما معامله انجام دهد؛ این کار ریسک را به شدت پایین می‌آورد. همچنین، مدیر اجازه برداشت از حساب شما را ندارد. در حساب های پم فارکس ممکن است مدیر از طرف خود بروکر باشد!

در حساب پم، مدیر صندوق درصد مشخصی کمیسیون را از معاملات دریافت می‌کند و در برخی موارد هم ممکن است همچون سیستم کپی تریدینگ، هزینه ثابتی را به‌صورت ماهانه برای خدمات خود دریافت کند. بروکر هم در این سیستم مقدار کمی کارمزد ثابت یا کمیسیون نیز دریافت می‌کند. تا به اینجای مقاله به سوال حساب پم چیست پاسخ دادیم، در ادامه به بررسی بهترین بروکر برای حساب پم می‌پردازیم.

بهترین بروکر برای حساب پم | کدام بروکر حساب PAMM دارد؟

درحال‌حاضر بروکرهای زیادی خدمات حساب پم را ارائه می‌دهند که در زیر می‌توانید برخی از آنها را مشاهده کنید. علاوه‌بر جدول بهترین بروکر برای حساب پم، می‌توانید با کلیک روی دکمه زیر، جدول کامل بروکرها را مشاهده کنید.

بروکرهای دارای حساب پم

بروکرهایی که حساب پم دارند، عبارت‌اند از:

• بروکر آی اف سی مارکتس (IFC Markets)
• بروکر ایکس چیف (XChief)
• بروکر آلپاری

سرمایه گذاری در حساب پم فارکس

در حساب پم، شما با توجه به مقدار سرمایه‌گذاری که انجام داده‌اید سود کسب می‌کنید. به‌عنوان مثال، اگر سرمایه شما 10 درصد از کل صندوق باشد، در پایان ماه 10 درصد از کل سود به شما تعلق میگیرد (البته بعد از کسر هزینه کمیسیون).

شما می‌توانید در جایگاه سرمایه‌گذار یا مدیر صندوق در حساب های PAMM فعالیت کنید. در بروکرهای فارکس می‌توانید به‌راحتی یک پروفایل بسازید و سابقه حساب خود را برای جذب سرمایه با دیگران به اشتراک بگذارید؛ البته اگر یک تریدر موفق هستید!

یکی از مهم‌ترین مواردی که باید به‌عنوان یک سرمایه‌گذار در حساب پم بدانید این است که بر خلاف سیستم کپی تریدینگ، خودتان به‌صورت مستقل نمی‌توانید روی حساب های PAMM معامله کنید؛ به دلیل اینکه تخصیص درصد در همه حساب‌ها را به‌خطر می‌اندازد. بااین‌حال، هر زمان که بخواهید با توجه به قوانین بروکرتان، می‌توانید حساب را از سیستم PAAM جدا کنید.

یکی از مزیت‌هایی حساب پم این است که درآمد مدیر به شکل کمیسیون است و به‌صورت درصدی محاسبه می‌شود. این کمیسیون تنها از معاملاتی که به سود ختم شوند، دریافت می‌شود. مدیر تنها از معاملات سودده کمیسیون می‌گیرد و این می‌تواند یک مشوق برای او باشد تا تمام تلاش خود را برای کسب سود بیشتر انجام دهد!

توجه داشته باشید که با عضویت در حساب پم بروکرهای فارکس، شما ریسک‌های معاملاتی را تا پایان یک دوره مشخص می‌پذیرد. پس از این مدت، سرمایه‌گذاران می‌توانند سرمایه خود را برداشت کنند، به سرمایه‌گذاری با همان مدیر پول ادامه دهند یا وجوه خود را به مدیر دیگری منتقل کنند.

 به‌خاطر داشته باشید که نتیجه معاملات مدیر هر چه باشد روی سرمایه شما هم تأثیر می‌گذارد؛ یعنی اگر مدیر دچار ضرر هنگفت شود، به همان درصد شما هم ضرر خواهید کرد! به همین دلیل ضروری است که در انتخاب مدیر دقت کنید.

به هر حال تمام بازارهای مالی ریسک دارد و شما با ورود به آن، طبیعتاََ آنها را پذیرفته‌اید!

بهترین حساب پم کدام است؟

هر کدام از بروکرهای فارکس ممکن است طرح‌های مختلفی را در این زمینه ارائه دهند تا بهترین حساب پم را برای مشتریانشان فرآهم کنند. به‌عنوان مثال حساب پم آلپاری یکی از معروف‌ترین آنها است. بروکر آلپاری تعداد بسیار زیادی مدیر در دسترس شما قرار می‌دهد که می‌توانید یکی را برای خود انتخاب کنید.

آلپاری با ارائه سبدهای PAMM متفاوت، می‌تواند نیاز اکثر سرمایه‌گذاران را برطرف کند. برای افتتاح حساب پم آلپاری می‌توانید از جدول ابتدای همین صفحه استفاده کنید.

مزایای حساب PAMM

• هیچ دانشی از فارکس و آموزش خاصی برای افتتاح حساب یا استفاده از حساب پم موردنیاز نیست. این مورد می‌تواند در زمان شما صرفه‌جویی کند.
• افتتاح حساب PAMM می‌تواند یک راه ساده و بدون دردسر برای کسانی باشد که قصد کسب درامد از فارکس را دارند.
• شما در حال استفاده از مهارت‌های یک معامله‌گر حرفه‌ای هستید که احتمالا تجربه و توانایی زیادی در فارکس دارد.
• کمیسیون به‌‎صورت درصدی محاسبه و تنها برای معاملات سودده محاسبه می‌شود.

معایب حساب پم

• در اکثر مواقع سود شما در یک تاریخ مشخص‌شده پرداخت می‌شود و امکان برداشت آنی ندارید.
• از معایب حساب پم موفق‌ترین معامله‌گران در پلتفرم PAAM معمولاََ کارمزد و کمیسیون بیشتری دریافت می‌کنند؛ به همین دلیل شما برای موفقیت باید هزینه بیشتری پرداخت کنید.
• از دیگر معایب حساب پم می‌توان به این نکته اشاره کرد که به‌عنوان یک سرمایه‌گذار، هیچ کنترلی روی معاملاتی که انجام می‌شود نخواهید داشت. معاملات و تغییرات توسط مدیر انجام می‌شود.
• ضرر در حساب پم نیز وجود دارد و نمی‌توان تنها انتظار سود داشت! هر ضرری که مدیر متحمل شود، روی حساب شما نیز اعمال می‌شود.

تفاوت حساب پم و کپی ترید

همانطور که می‌دانید حساب PAMM (Percentage Allocation Management Module) و کپی تریدینگ دو روش محبوب برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازارهای مالی هستند، اما تفاوت‌های کلیدی در ساختار و نحوه عملکرد دارند. در حساب PAMM، سرمایه‌گذاران وجوه خود را به یک حساب مشترک واریز می‌کنند که توسط یک تریدر حرفه‌ای مدیریت می‌شود. تریدر با کل سرمایه ترید می‌کند و در پایان دوره، سود و زیان به نسبت سهم هر سرمایه‌گذار بین آن‌ها تقسیم می‌شود.

در مقابل، در روش کپی تریدینگ هر سرمایه‌گذار حساب مستقل خود را دارد و معاملات یک تریدر منتخب به‌صورت خودکار در حساب او کپی می‌شود. این روش انعطاف‌پذیرتر است، چرا که سرمایه‌گذار می‌تواند در هر لحظه فرآیند کپی را متوقف کند، میزان سرمایه را تغییر دهد یا تریدر دیگری را انتخاب کند. برخلاف حساب PAMM که کنترل سرمایه به‌طور کامل در اختیار مدیر حساب است، در کپی ترید سرمایه‌گذار کنترل بیشتری بر حساب خود دارد.

در نهایت، انتخاب بین PAMM و کپی ترید بستگی به میزان اعتماد به تریدر، میزان ریسک‌پذیری و سطح دخالت مورد نظر سرمایه‌گذار دارد. اگر کسی به دنبال مدیریت کاملاً حرفه‌ای و بدون دخالت باشد، حساب PAMM گزینه مناسب‌تری است؛ اما برای کسانی که ترجیح می‌دهند کنترل بیشتری داشته باشند و تصمیمات متنوع‌تری بگیرند، کپی تریدینگ گزینه بهتری محسوب می‌شود.

چگونه حساب پم بسازیم؟

حالا که با مفهوم حساب PAMM چیست آشنا شدیم، ببینیم که چگونه حساب پم بسازیم! در حساب پم شما سرمایه‌تان را در اختیار یک تریدر حرفه‌ای قرار می‌دهید تا او برای شما معامله کند و درصدی از سود به او تعلق بگیرد. در ادامه، مراحل ساخت حساب PAMM برای یک سرمایه‌گذار را توضیح می‌دهم:

• انتخاب بروکر معتبر: ابتدا باید یک بروکر معتبر پیدا کنید که خدمات PAMM را ارائه دهد. بروکرهایی مانند آلپاری و چند بروکر دیگر این خدمات را دارند و برخی از آن‌ها با کاربران ایرانی هم همکاری می‌کنند.
• ثبت‌نام و احراز هویت: در سایت بروکر موردنظر ثبت‌نام کنید و مدارک لازم را برای احراز هویت آپلود نمایید (شامل کارت ملی یا پاسپورت و مدرک آدرس مثل قبض یا صورت‌حساب بانکی).
• واریز وجه به حساب کاربری: پس از تأیید هویت، مبلغی که قصد دارید سرمایه‌گذاری کنید را به حساب بروکر واریز می‌کنید.
• انتخاب مدیر PAMM (تریدر): در پنل کاربری خود وارد بخش PAMM یا Invest شوید. در آنجا فهرستی از مدیران حساب‌های PAMM با جزئیاتی مثل سود ماهانه، سطح ریسک، مدت فعالیت و تعداد سرمایه‌گذاران نمایش داده می‌شود. می‌توانید آن‌ها را بر اساس عملکرد فیلتر کرده و یک تریدر مناسب انتخاب کنید.
• سرمایه‌گذاری در حساب PAMM: روی حساب موردنظر کلیک کرده و گزینه “سرمایه‌گذاری” یا “Join” را انتخاب کنید. مبلغی که می‌خواهید سرمایه‌گذاری کنید را وارد کرده و تأیید کنید. از آن لحظه به بعد، تریدر به‌صورت خودکار با سهم شما در حساب ترید می‌کند.
• پیگیری و مدیریت سرمایه‌گذاری: در پنل شخصی خود می‌توانید گزارش لحظه‌ای سود و زیان، برداشت سود، افزایش سرمایه یا خروج کامل از حساب PAMM را انجام دهید. برداشت معمولاً به‌صورت درصدی از سود و طبق شرایطی که مدیر حساب تعیین کرده انجام می‌شود.