کدام صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا هستند؟

این نگرانی در داخل ایران به‌‌عنوان یک فعال یا معامله‌گر در بازار کریپتو همیشه با ما همراه است که کدام صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا هستند؟ و اصلاََ چگونه گرفتار دام کلاهبرداران این حوزه نشویم. به لطف محدودیت‌هایی که از سراسر جهان به ایران وارد شده، ما نمی‌توانیم از صرافی های خارجی معتبر استفاده کنیم! در داخل کشور هم کلاهبرداری به‌صورت قارچی رشد کرده است.

در این میان سودها و جذابیت بازار ارزهای دیجیتال به‌قدری وسوسه‌کننده است که نمی‌توان بیخیال این بازار شد؛ بنابراین باید به‌دنبال منبعی باشیم که صرافی های معتبر ایرانی را معرفی کرده و چه منبعی بهتر از پلیس فتا.

در این مقاله بسیار کاربردی به سراغ صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا می‌رویم و قوانینی که این سازمان برای این حوزه تعریف کرده است را باهم مرور می‌کنیم.

چشم‌انداز و الزامات جدید برای صرافی های ارز دیجیتال در ایران

با توجه به رشد و گسترش روزافزون استفاده از ارزهای دیجیتال در ایران، لزوم ساماندهی این حوزه و ایجاد چارچوب‌های قانونی و نظارتی برای فعالیت صرافی های ارز دیجیتال، بیش از پیش احساس می‌شود. در همین راستا، پلیس فتا، به‌عنوان نهاد مسئول نظارت بر فضای مجازی در ایران، اقدام به تدوین سندی با عنوان الزامات انتظامی و امنیتی صرافی‌های ارز دیجیتال کرده است. این سند، شامل الزاماتی در زمینه‌های مدیریتی، حسابداری، احراز هویت، امنیت و تبلیغات است که صرافی‌های ارز دیجیتال برای فعالیت در ایران ملزم به رعایت آن‌ها هستند.

مهم‌ترین الزامات انتظامی و امنیتی صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا در ایران

• ثبت اشخاص حقوقی و فعالیت به‌صورت تضامنی: صرافی های ارز دیجیتال باید به‌صورت اشخاص حقوقی ثبت شوند و به‌شیوه تضامنی فعالیت کنند.
• عدم سوء پیشینه و آمادگی برای بازدیدهای سرزده پلیس فتا: اعضای هیئت مدیره، مدیرعامل و کارکنان صرافی های رمز ارزی نباید سوءپیشینه کیفری یا حقوقی مرتبط با جرایم مالی و امنیتی داشته باشند. همچنین، صرافی ها باید آمادگی لازم را برای بازدیدهای سرزده و ممیزی‌های دوره‌ای پلیس فتا داشته باشند.
• الزامات سخت‌گیرانه ریالی – رمزارزی: صرافی های رمز ارز باید حساب بانکی خود را به نام شرکت و به‌صورت حقوقی ثبت کنند. همچنین، دریافت وجوه از کاربران صرفاً به‌صورت ریالی مجاز است.
• حفظ و انتشار سابقه ۱۰ ساله کاربران در صورت نیاز: صرافی های رمز ارزی باید سابقه کلیه فعالیت‌ها و تراکنش‌های کاربران خود را تا مدت زمان ۱۰ سال نگه‌دارند.
• ارتقای سطح امنیت: صرافی های کریپتو باید از سیستم‌های امنیتی پیشرفته برای محافظت از دارایی‌های کاربران خود استفاده کنند.
• امتناع از تبلیغات دروغ و فریبنده: صرافی های کریپتو ایرانی مجاز به تبلیغ دروغین و فریبنده در خصوص خدمات خود نیستند.
• الزامات سخت‌گیرانه احراز هویت: صرافی های رمزارزی باید فرایندهای احراز هویت جامع و دقیقی را برای کاربران خود تدوین کنند.
• ممنوعیت وام دهی و معاملات فیوچرز: در الزامات پلیس فتا ذکر شده است که صرافی های داخلی مجاز به ارائه خدمات وام دهی، استیکینگ و معاملات فیوچرز نیستند.

تدوین الزامات انتظامی و امنیتی صرافی های کریپتو مورد تایید پلیس فتا، گام مهمی در راستای ساماندهی این حوزه و ایجاد فضایی امن و مطمئن برای کاربران است. با رعایت این الزامات، می‌توان از وقوع بسیاری از تخلفات و جرایم مرتبط با رمز ارزها جلوگیری کرد.

چگونه صرافی های کریپتویی مورد تایید پلیس فتا را انتخاب کنیم؟

با افزایش محبوبیت رمز ارزها در ایران، تعداد صرافی‌های کریپتویی نیز افزایش یافته است. این امر انتخاب صرافی مناسب را برای کاربران دشوارتر می‌کند. در ادامه، برخی معیارهای انتخاب صرافی ارز دیجیتال ایرانی را بررسی کرده٬ایم.

معیارهای اصلی

سه معیار اصلی برای انتخاب صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا در ایران وجود دارد:

• امنیت: امنیت مهم‌ترین معیار برای انتخاب صرافی کریپتو است. صرافی باید از دارایی‌های کاربران خود محافظت کند و در برابر حملات سایبری مقاوم باشد.
• اعتبار: صرافی باید توسط افراد معتبر راه‌اندازی و مدیریت شود. همچنین، باید پشتوانه مالی و قانونی داشته باشد.
• شفافیت: صرافی باید اطلاعات خود را به‌صورت شفاف در اختیار کاربران قرار دهد. این اطلاعات شامل نام و آدرس شرکت، مدیریت، تیم توسعه و نحوه فعالیت صرافی است.

امنیت

امنیت صرافی ارز دیجیتال را می‌توان از طریق بررسی موارد زیر ارزیابی کرد:

• سابقه صرافی: آیا صرافی سابقه هک یا سرقت دارد؟
• سازوکارهای امنیتی صرافی: صرافی چه اقداماتی برای محافظت از دارایی‌های کاربران انجام می‌دهد؟
• تیم مدیریت صرافی: آیا تیم مدیریت صرافی، تجربه و دانش کافی در زمینه امنیت دارد؟

اعتبار

اعتبار صرافی ارز دیجیتال را می‌توان از طریق موارد زیر بررسی کرد:

• سابقه صرافی: آیا صرافی سابقه طولانی و درخشانی دارد؟
• مدیریت صرافی: آیا مدیریت صرافی توسط افراد معتبر و با تجربه انجام می‌شود؟
• پشتوانه مالی صرافی: آیا صرافی پشتوانه مالی کافی دارد؟

شفافیت

برای بررسی میزان شفافیت صرافی ارز دیجیتال می‌توانید از طریق موارد زیر ارزیابی کنید:

• اطلاعات عمومی صرافی: آیا اطلاعات عمومی صرافی مانند نام و آدرس شرکت، مدیریت و تیم توسعه در وب‌سایت صرافی موجود است؟
• اطلاعات معاملاتی صرافی: آیا اطلاعات معاملاتی صرافی مانند قیمت‌ها، حجم معاملات و نقدینگی به‌صورت شفاف در وب‌سایت صرافی موجود است؟

انتخاب صرافی رمز ارزی مناسب، یکی از مهم‌ترین تصمیماتی است که کاربران باید در هنگام فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال بگیرند. با توجه به معیارهای ذکرشده در این مقاله، می‌توانید صرافی مناسب خود را انتخاب کنید.

همچنین برای مقایسه و انتخاب صرافی ها، می‌توانید به صفحه صرافی های ارز دیجیتال در ایران بروکر مراجعه کنید. کارشناسان ما در ایران بروکر در این صفحه صرافی های ایرانی و خارجی مناسب برای کاربران ایرانی را با جزئیات کامل مورد نقد و بررسی قرار داده‌اند تا کاربران ایرانی به راحتی پلتفرم معاملاتی خود را انتخاب کنند.

صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا کدام ها هستند؟

تا اینجای مقاله با الزامات و قوانین پلیس فتا آشنا شدیم اما در مهم‌ترین بخش به این موضوع می‌پردازیم که کدام صرافی مورد تایید پلیس فتا است.

سوالی که پیش می‌آید این است که یک صرافی چگونه شکل می‌گیرد و موفق به اخذ مجوز می‌شود؟ تمامی صرافی‌هایی که شکل می‌گیرند و فعالیت خود را شروع می‌کنند، به‌صورت مستقیم زیر نظر پلیس فتا و بانک مرکزی فعالیت می‌کنند.

برای صحت سنجی این موضوع نیز در ابتدا باید متوجه شوید که صرافی موردنظر شما با چه نامی ثبت شده است. به‌عنوان مثال، صرافی تبدیل فقط نام بستر معاملاتی این صرافی است اما در اصل با نام پیشگامان عصر نوین شریف موفق به دریافت مجوز فعالیت شده است.

همچنین بانک مرکزی با همکاری پلیس فتا احراز هویت را برای تمام کاربران صرافی های داخلی اجباری کرده است. کاربران نیز برای برداشت ارزهای دیجیتال باید 72 ساعت منتظر بمانند. البته برداشت در طی 72 ساعت برای برخی از صرافی ها متفاوت است. به‌عنوان مثال شما اگر کیف پول ریالی صرافی موردنظر خود را همیشه شارژ نگه‌دارید، می‌توانید رمزارزها را به‌صورت آنی برداشت کنید.

به طور کلی تمامی صرافی هایی که اطلاعات آنها در انجمن‌ها و سازمان‌هایی مانند: سازمان صنفی رایانه‌ای کشور، انجمن بلاک چین ایران، شرکت دانش بنیان یا آگهی در روزنامه رسمی ثبت شده‌اند زیر نظر پلیس فتا در حال فعالیت هستند.

برخی از این صرافی ها ممکن است الزامات پلیس فتا را به‌طور کامل رعایت نکنند؛ به‌عنوان مثال یک صرافی شاید خدمات وام دهی و استیکینگ به مشتریان خود ارائه دهد با این حال پلیس فتا نظارت دوره‌ای و دقیقی روی عملکرد صرافی دارد. همچنین به یاد داشته باشید که این الزامات به‌معنای اعطای مجوز نیستند و متأسفانه در داخل کشور هنوز قانون شفافی برای فعالیت در حوزه رمز ارزها وجود ندارد.

چالش ها و راهکارهای صرافی های ارز دیجیتال ایرانی

پلیس فضای تولید و تبادل اطلاعات فراجا (فتا) در دی‌ماه ۱۴۰۱، سندی را تحتِ‌عنوان «الزامات انتظامی و امنیتی فعالیت صرافی های ارز دیجیتال داخلی» منتشر کرد. این سند حاوی الزاماتی برای صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا است که هدف آن ایجاد چارچوب‌های امنیتی و انتظامی برای فعالیت این صرافی ها و محافظت از حقوق کاربران است.

چالش های الزامات فتا

الزامات فتا با انتقاداتی از سوی فعالان حوزه ارزهای دیجیتال مواجه شده است، از جمله:

• یکی از این انتقادات، پیش‌نیاز صرافی های ارز دیجیتال به ثبت به‌صورت شرکت تضامنی است. این پیش‌نیاز باعث می‌شود که صرافی‌ها در صورت بروز مشکل، متحمل مسئولیت‌های مالی بیشتری شوند. در این الزام ذکر شده که تمامی صرافی های داخلی باید به‌صورت تضامنی ثبت شده باشند. هرچند برخی از صرافی ها به‌صورت مسئولیت محدود یا سهامی عام و خاص در حال فعالیت هستند و این موضوع به‌معنای رد آن‌ها از سوی پلیس فتا نیست.
• انتقاد دیگر، ممنوعیت ارائه خدمات به اتباع خارجی است. این ممنوعیت باعث می‌شود که صرافی های ایرانی نتوانند از پتانسیل بازار جهانی ارزهای دیجیتال استفاده کنند. بیشتر صرافی های داخلی حتی با وجود پاسپورت یا کارت آمایش نیز حاضر به ارائه خدمات به اتباع خارجی نیستند و این موضوع باعث مشکلات زیادی برای اتباع ساکن در داخل کشور شده است.

راهکارها

برای رفع چالش‌ها و بایدها و نبایدهای فتا، راهکارهای مختلفی وجود دارد، از جمله:

• یکی از این راهکارها، اصلاح الزامات فتا است. به‌عنوان مثال، می‌توان الزام ثبت به‌صورت شرکت تضامنی را حذف کرد یا ممنوعیت ارائه خدمات به اتباع خارجی را تعدیل کرد.
• راهکار دیگر، ارائه راه حل‌های جایگزین برای صرافی های ارز دیجیتال است. به‌عنوان مثال، می‌توان پلتفرم‌های غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال را توسعه داد که از این الزامات مستثنی هستند.

راهکارهای بالا درحال‌ِحاضر عملی نشده‌اند و هنوز با گذشت چندین سال فعالیت صرافی ها در داخل کشور، هنوز صرافی غیرمتمرکزی برای فعالیت وجود ندارد. همچنین تمامی صرافی های داخل کشور نیز احراز هویت را برای کاربران اجباری کرده‌اند که این موضوع نیز انتقاداتی را به‌دنبال داشته است.

الزامات انتظامی و امنیتی صرافی های ارز دیجیتال داخلی، گامی مثبت در راستای ساماندهی این بازار است. با این حال، این الزامات با چالش‌هایی مواجه است که باید برای رفع آن‌ها چاره‌اندیشی شود.

آنچه در صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا مطالعه کردیم:

در کشورمان ایران علی‌رغم تلاش‌های مکرری که صورت گرفته است، هنوز قانون خاصی برای به رسمیت شناختن ارزهای دیجیتال اجرا نشده است؛ بارها چنین قانونی تا لبه تأیید رفته است و بعداََ به تعویق افتاده است. پلیس فتا نیز همواره در تلاش است که کاربران ایرانی را از ریسک‌های بسیار زیاد این بازار و نوسانات شدید آن آگاه کند.

بازار ارزهای دیجیتال بستر بسیار پرپتانسیلی برای انجام انواع کلاهبرداری است که یکی از این بسترها صرافی های نامعتبر هستند. به همین دلیل هنگام تصمیم‌گیری در انتخاب صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا، حتما به سال تأسیس صرافی، مجوز، نظرات کاربران، پلتفرم‌های اجتماعی، حجم معاملات و میزان امنیت آن توجه داشته باشید.

برخی سوالات رایج در مورد صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا