بالانس در فارکس چیست؟ + نکات مهم Balance حساب فارکس

یکی از مفاهیم مهم مربوط به حساب معاملاتی در بازار فارکس، بالانس (Balance) است که از جمله شاخص‌های کلیدی در مدیریت سرمایه به شمار می‌آید. از آنجایی که معامله گران فارکس در حساب های معاملاتی خود با مفاهیمی مانند، مارجین معاملاتی، اکوییتی حساب، مارجین آزاد، سطح مارجین و … در ارتباط هستند، یکی از سؤالات پرتکرار تریدرهای فارکس آن است که معنی بالانس در فارکس چیست؟ بالانس درواقع “موجودی واقعی حساب معاملاتی” شما بدون در نظر گرفتن مقدار سود یا زیان لحظه‌ای است که توسط بروکر فارکس گزارش می‌شود.

از آنجایی که هنگام باز بودن معاملات فارکس، بازار در حال نوسان است و میزان سود و زیان تغییر می‌کند؛ بنابراین عدد بالانس معاملاتی در زمان بسته شدن همه معاملات محاسبه شده و نتیجه خالص عملکرد شما تا آن لحظه را نشان می‌دهد.

در این مقاله از تیم ایران بروکر، به طور جامع به این سوال پاسخ می‌دهیم که بالانس در فارکس چیست؟ و نقش آن در مدیریت سرمایه و معاملات چگونه است؟ در نهایت به بررسی تفاوت بالانس با اکوئیتی، مارجین و … می‌پردازیم.

بالانس در فارکس چیست؟

بالانس در فارکس به میزان سرمایه یا موجودی خالص حساب معاملاتی اشاره دارد که بدون در نظر گرفتن معاملات باز محاسبه می‌شود. در واقع، بالانس همان موجودی فعلی حساب شما پس از محاسبه تمام واریزها، برداشت‌ها و سود و زیان معاملات بسته‌شده تا آن لحظه است.

برای درک بهتر بالانس در فارکس چیست؟ باید بدانیم که این مفهوم تنها معاملات بسته‌شده را در نظر می‌گیرد و هیچ تغییری در نتیجه نوسانات لحظه‌ای معاملات باز روی آن اثر نمی‌گذارد. به عبارتی دیگر، زمانی که یک معامله باز دارید، بالانس حساب شما ثابت می‌ماند و تنها “اکوئیتی” (Equity) در اثر سود یا زیان معامله باز تغییر می‌کند.

مثالی ساده برای درک بالانس در فارکس

تصور کنید شما امروز یک حساب معاملاتی در بازار فارکس باز کرده‌اید و حساب معاملاتی‌تان را به اندازه 1000 دلار شارژ کرده‌اید این 1000 دلار بالانس اولیه حساب شماست. حال در سه حالت میزان بالانس شما تغییر می‌کند:

1- یک معامله باز کنید و با سود یا زیان آن را ببندید.

2- معاملاتتان را در طول شب باز نگه دارید تا به شما سواپ شبانه (مثبت یا منفی) تعلق گیرد.

3- مجدداً به حساب معاملاتی‌تان را شارژ کرده یا از آن برداشت نمایید.

با یک مثال عدد بیشتر توضیح می‌دهیم؛ فرض داشتیم حساب معاملاتی شما دارای 1000 دلار موجودی اولیه (بالانس اولیه) است. حال اگر معامله‌ای باز داشته باشید که 100 دلار در سود است و هنوز آن را نبسته باشید، این سود در بالانس (Balance) لحاظ نمی‌شود؛ اما اگر آن معامله را با 100 دلار سود ببندید، بالانس حساب شما 1100 دلار خواهد شد.

بالانس در فارکس چگونه محاسبه می‌شود؟

محاسبه بالانس در فارکس بسیار ساده است. این مقدار از طریق فرمول زیر به دست می‌آید:

بالانس = موجودی اولیه + سود بسته‌شده – زیان بسته‌شده + واریزها – برداشت‌ها ± سواپ شبانه

در محاسبه بالانس حساب، تنها معاملات بسته‌شده و تغییرات ناشی از واریز یا برداشت لحاظ می‌شوند؛ بنابراین حتی اگر در یک معامله باز سود زیادی کسب کرده باشید، این سود در بالانس نمایش داده نمی‌شود.

 تفاوت بالانس و سایر مفاهیم مرتبط در فارکس

در بازار فارکس، علاوه بر بالانس حساب، برای تریدرهای فارکس درک مفاهیم دیگری مانند “اکوئیتی” و “مارجین” نیز اهمیت دارند که شناخت تفاوت میان آن‌ها بسیار مهم است:

1. تفاوت بالانس و اکوئیتی (Equity) فارکس

اکوئیتی وضعیت لحظه‌ای حساب معاملاتی شما را در زمان معاملات باز نشان می‌دهد؛ به عبارت دیگر میزان بالانس حساب به علاوه سود یا زیان معاملات باز مساوی با اکوئیتی (Equity) خواهد شد.

2. تفاوت بالانس و مارجین (Margin) در فارکس

میزان سرمایه‌ای است که برای باز کردن معامله و باز نگه داشتن معامله توسط بروکر بلوکه می‌شود. این میزان معمولاً درصدی از کل حجم معامله است.

3. تفاوت بالانس و فری مارجین (Free Margin) در فارکس

مارجین آزاد به معنای سرمایه‌ای است که می‌توانید از آن برای باز کردن معاملات جدید استفاده کنید. این مقدار برابر است با: اکوئیتی – مارجین استفاده‌شده.

مشاهده بالانس در متاتریدر

برای آنکه بخواهید میزان بالانس حساب فارکس خود را چک کنید باید به بخش اطلاعات حساب در پلتفرم معاملاتی خود مراجعه کنید. برای مثال اگر با متاتریدر 4 یا متاتریدر 5 معامله می‌کنید در بخش Terminal میزان بالانس حسابتان مشخص خواهد شد.

روش های مدیریت بالانس در فارکس برای کاهش ریسک

اگر می‌خواهید در بازار فارکس به صورت مستمر سود دلاری کسب کنید باید به مدیریت بالانس حساب معاملاتی فارکس مسلط شوید چرا که درک و به‌کارگیری روش‌های صحیح مدیریت بالانس به معامله‌گران کمک می‌کند تا سرمایه خود را محافظت کرده و از ضررهای سنگین در بازار فارکس جلوگیری کنند. در ادامه، به چند روش مؤثر برای مدیریت بالانس در بازار فارکس اشاره می‌کنیم:

تعیین حداکثر ریسک برای هر معامله

برای حفظ سرمایه و جلوگیری از افت‌های شدید در بالانس، معامله‌گران باید پیش از ورود به هر معامله، میزان ریسک قابل‌تحمل خود را مشخص کنند. این میزان معمولاً به‌صورت درصدی از کل سرمایه تعیین می‌شود. به‌عنوان مثال، اگر معامله‌گری تصمیم بگیرد که تنها ۲ درصد از کل سرمایه خود را در یک معامله به خطر بیندازد و بالانس حساب او ۱۰۰۰ دلار باشد، حداکثر ضرر مجاز برای آن معامله برابر با ۲۰ دلار خواهد بود. پایبندی به این قانون ساده، مانع از آن می‌شود که یک زیان بزرگ، کل سرمایه شما را به خطر بیندازد.

معامله‌گران باتجربه معمولاً حجم معاملاتی خود را متناسب با بالانس و اکوئیتی حساب تعیین می‌کنند تا از کال مارجین شدن (Margin Call) جلوگیری کنند.

استفاده هوشمندانه از دستورات توقف ضرر (Stop-Loss)

دستور توقف ضرر یا استاپ لاس به معامله‌گر اجازه می‌دهد تا سطحی مشخص از ضرر را پیش از آغاز معامله تعیین کند. با رسیدن قیمت به این سطح، معامله به‌طور خودکار بسته می‌شود و از گسترش ضرر جلوگیری می‌کند. معامله‌گران حرفه‌ای معمولاً از استاپ‌ اس شناور (Trailing Stop) نیز استفاده می‌کنند تا ضمن حفظ سود کسب‌شده، در برابر برگشت‌های ناگهانی قیمت مصون بمانند.

تعیین نسبت ریسک به بازده (Risk-to-Reward)

یکی از تکنیک‌های مهم برای کنترل بالانس، استفاده از نسبت ریسک به بازده مناسب در هر معامله است. به‌عنوان مثال، اگر معامله‌گر حاضر به ریسک 20 دلار در یک معامله باشد، باید بازده احتمالی آن حداقل 40 دلار (نسبت ۱:۲) باشد. این رویکرد به معامله‌گران کمک می‌کند که حتی در صورت زیان در برخی معاملات، سود معاملات موفق بتواند زیان‌ها را جبران کند و در نهایت به افزایش بالانس منجر شود.

جمع بندی

در این مقاله از تیم ایران بروکر به بررسی دقیق مفهوم بالانس در فارکس و نقش کلیدی آن در مدیریت سرمایه پرداختیم. بالانس در واقع نشان دهنده مقدار موجودی حساب معاملاتی تریدر فارکس (سرمایه واقعی معامله‌گر) بدون در نظر گرفتن معاملات باز است.

بالانس حساب معاملاتی در صورتی که یک معامله را با سود یا زیان ببندید، معامله‌ای را در طول شب باز نگه دارید یا واریز و برداشت به حساب معاملاتی‌تان داشته باشید تغییر می‌کند در سایر مواقع آخرین موجودی شما به عنوان بالانس حساب فارکس شما در نظر گرفته می‌شود.

سؤالات متداول