هشدار کلاهبرداری بیت فایننس (Bitfinance)

بیت فایننس (Bitfinance) یک شرکت سرمایه‌گذاری در بازار‌ ارزهای دیجیتال است. این شرکت در قالب ۴ طرح سرمایه‌گذاری، کاربران را تشویق می‌کند تا در ازای پرداخت وجه برای مدت زمان مشخص، سود دریافت کنند. مهم‌ترین نکته‌ای که توجه کاربران را به‌خود جلب می‌کند، وعده پرداخت سود ۷ تا ۸۰ درصدی تنها ظرف ۱ تا ۴ روز است. البته بررسی کارشناسان ایران بروکر نشان می‌دهد که نکات شائبه برانگیز زیادی پیرامون Bitfinance وجود دارند که ریسک فعالیت در آن را تا حد زیادی افزایش می‌دهند. در این مطلب قصد داریم به بررسی این نکات مهم بپردازیم.

معرفی سایت Bitfinance

بیت فایننس خود را به‌عنوان یک شرکت سرمایه‌گذاری در بازار ارز‌های دیجیتال معرفی می‌کند. در سایت رسمی Bitfinance ذکر شده که این شرکت در سال ۲۰۱۸ تاسیس شده است. همچنین در سایت بیت فایننس ادعا شده که در قالب شرکت رسمی ثبت شده در انگلیس فعالیت می‌کند. تصویر زیر، نمایی از فوتر سایت بیت فایننس است که آدرس دفتر و سند ثبت شرکت آن را نشان می‌دهد. جلوتر درباره این موضوع بیشتر توضیح می‌دهیم.

مدل کار Bitfinance به‌این صورت است که مشتریان پس از ثبت نام با ۴ طرح سرمایه‌گذاری روبه‌رو می‌شوند. گردانندگان این سایت مدعی هستند که سرمایه کاربران را برای معامله در بازار رمزارزها به‌کار می‌گیرند. در قالب هر یک از طرح‌های سرمایه‌گذاری، وعده پرداخت سود کلان در طول ۱ تا ۴ روز به‌کاربران داده می‌شود. همین موضوع باعث حساسیت کارشناسان ایران بروکر نسبت به فعالیت سایت Bitfinance شد. در ادامه دلایل ریسک بالای سرمایه‌گذاری در این مجموعه را بررسی می‌کنیم.

چرا سرمایه‌گذاری در بیت فایننس ریسک زیادی دارد؟

شاید در وهله اول وعده پرداخت سود ۸۰ درصد در ازای ۴ روز خیلی وسوسه کننده به‌نظر برسد؛ اما واقعیت از این قرار است که همین موضوع به‌تنهایی کافی است تا نسبت به صحت و سقم ادعای سایت Bitfinance تردید کنید. البته نکات مبهم پیرامون این مجموعه به‌همین‌جا ختم نمی‌شود. در اینجا قصد داریم مجموعه چند نکته ابهام برانگیز از فعالیت‌های بروکر Bitfinance را مورد بررسی قرار دهیم.

۱. رابط کاربری بسیار ضعیف سایت بیت فایننس

اولین نکته‌ای که در ورود به سایت بیت فایننس توجه هر کسی را به‌خود جلب می‌کند، رابط کاربری بسیار ضعیف و درهم ریخته آن است. بسیاری از المان‌ها در سایت بیت فایننس به‌صورت نامنظم کار شده‌اند. ضمن اینکه عدم وجود شکل و شمایل درست در رابط کاربری این سایتموجب سردرگمی کاربران می‌شود. البته این موضوع نشانه کلاهبرداری بیت فایننس نیست؛ اما نشان می‌دهد گردانندگان این سایت که مدعی میزبانی از حدود ۵۷ میلیون کاربر هستند، اهتمام خاصی در ارائه خدمات به مشتریان خود ندارند.

۲. اطلاعات ضد و نقیض در سایت بیت فایننس

یکی دیگر از نکات عجیب در سایت بیت فایننس، ارائه اطلاعات ضد و نقیض است. به‌عنوان مثال، در سایت رسمی Bitfinance ذکر شده که این شرکت در سال ۲۰۱۸ فعالیت خود را آغاز کرده است. اما بررسی کارشناسان ایران بروکر حاکی از آن است که اطلاعات دامنه اینترنتی این سایت در who is در سال ۲۰۲۴ ثبت شده است. ضمن اینکه کمتر از یک ماه تا پایان تاریخ انقضای این دامنه در سال ۲۰۲۵ باقی مانده است.

۳. نداشتن سوابق روشن و شفاف بیت فایننس

اطلاعات روشن و شفاف در خصوص سابقه فعالیت بیت فایننس در دسترس نیست. کارشناسان ایران بروکر با جستجو در سطح وب تلاش کردند تا اطلاعاتی در خصوص نظرات کاربران در خصوص این سایت جمع‌آوری کنند؛ اما هیچ نتیجه‌ای حاص نشد. در سایت بیت فایننس ادعا شده که این مجموعه چندین جایزه بین‌المللی دریافت کرده است؛ اما هیچ سند و مدرک مشخصی در این زمینه ارائه نشده است.

۴. اطلاعات ثبت شرکت جعلی بیت فایننس

بیت فایننس مدعی است که در قالب شرکت رسمی در کشور انگلیس فعالیت می‌کند. در تصویر زیر، سند ثبت شرکت بیت فایننس در کشور انگلیس را مشاهده می‌کنید.

برای بررسی صحت و سقم این سند به سایت ثبت شرکت‌های کشور انگلیس مراجعه کردیم. همان‌طور که در تصویر زیر مشاهده می‌کنید، هیچ شرکتی با نام بیت فایننس در کشور انگلیس به ثبت نرسیده است.

۵. امکان ثبت نام با اطلاعات اشتباه

افتتاح حساب کاربری در Bitfinance نیاز به ثبت ایمیل، نام و نام خانوادگی، تعیین کشور و رمز عبور دارد. بررسی کارشناسان ایران بروکر نشان می‌دهد که امکان ثبت نام با وارد کردن آدرس ایمیل اشتباه وجود دارد. چراکه هیچ کد تایید برای اعتبارسنجی ایمیل و موبایل ارسال نمی‌شود. این یک نقطه ضعف آشکار برای Bitfinance است. ضمن اینکه هیچ‌گونه احراز هویت برای فعالیت در این سایت هم مورد نیاز نیست.

۶. عدم پاسخ‌گویی پشتیبانی سایت

یکی دیگر از نقاط ضعف در خصوص سایت Bitfinance، عدم پاسخ‌گویی پشتیبانی است. اولین نکته آن است که هیچ‌گونه خدمات پشتیبانی در قالب چت آنلاین، ارسال تیکت و شبکه‌های اجتماعی ارائه نمی‌شود. تنها از طریق اکانت واتساپ می‌توانید برای پشتیبانی بیت فایننس پیام بفرستید. کارشناسان ایران بروکر تلاش کردند تا از این طریق، بخشی از ابهامات درباره فعالیت سایت Bitfinance را مطرح کنند که هیچ‌گونه پاسخی دریافت نکردند.

۷. واریز و برداشت با ارز دیجیتال

برای واریز و برداشت وجه در سایت Bitfinance تنها امکان استفاده از ارزهای دیجیتال وجود دارد. این سایت از واریز و برداشت با رمزارزهایی مانند بیت کوین، اتریوم، تتر، دوج کوین و ترون پشتیبانی می‌کند. سوال اساسی این است که چرا یک سایت مدعی فعالیت در زمینه سرمایه‌گذاری و ثبت شده در کشور انگلیس، هیچ راهی برای واریز و برداشت وجه با روش‌های بانکی پیش روی کاربران قرار نمی‌دهد؟

مادامی که در صفحه اصلی سایت Bitfinance قرار دارید، دائما پیام‌هایی مبنی بر واریز و برداشت وجه از سوی کاربران در گوشت سمت راست تصویر ظاهر می‌شوند. در قسمتی از صفحه اصلی سایت هم فهرست آخرین واریز و برداشت‌های سایت بیت فایننس درج شده است. جالب است که این بخش مدت‌هاست به‌روزرسانی نشده است.

هدف از این کار احتمالا جلب اعتماد کاربران مبنی بر فعالیت تریدرهای پرشمار در بروکر Bitfinance است. این در حالی است که هیچ‌گونه سند و مدرکی برای واریز و برداشت‌ها ارائه نمی‌شود و نمی‌توان به راحتی به‌ادعاهای مطرح شده اعتماد کرد.

۸. وضعیت مشکوک کیف پول‌های ارز دیجیتال

برای بررسی وضعیت کیف پول‌های ارز دیجیتال سایت Bitfinance، درخواست واریز وجه در قالب تتر (شبکه ترون) را ثبت کردیم. آدرس کیف پول تتر اختصاصی از سوی این سایت در اختیار ما قرار گرفت. در ادامه به‌سراغ سایت tronscan.org به‌عنوان مرورگر بلاک‌چین ترون رفتیم تا وضعیت این کیف پول را بررسی کنیم. در تصویر زیر، اطلاعات مربوط به این ولت را مشاهده می‌کنید.

همان‌طور که مشاهده می‌کنید، هیچ تراکنشی در این کیف پول تاکنون ثبت نشده است. شرایط برای سایر کیف پول‌های سایت بیت فایننس نیز به‌همین صورت است.

۹. عدم فعالیت در شبکه‌های اجتماعی

Bitfinance هیچ‌گونه فعالیت اختصاصی در شبکه‌های اجتماعی ندارد. از همه مهم‌تر این که با جستجو در سطح شبکه‌های اجتماعی هم نمی‌توانید نقدها و نظرات خاصی را درباره این سایت پیدا کنید.

۱۰. نامشخص بودن هویت گردانندگان

موضوع مبهم دیگر در خصوص سایت Bitfinance، عدم دسترسی به هویت گردانندگان این مجموعه است. در بخشی از صفحه اصلی سایت فردی به نام Eli M. Blatt به‌عنوان بنیان‌گذار و مدیر شرکت معرفی شده است. اما با جستجو در سطح وب، هیچ اطلاعات قابل استنادی پیرامون فرد مذکور به‌دست نخواهید آورد.

۱۱. وعده‌های پرداخت سود عجیب

بالاخره به‌مهم‌ترین نکته ابهام برانگیز در سایت Bitfinance رسیدیم. در تصویر زیر، ۴ طرح سرمایه‌گذاری در سایت Bitfinance را مشاهده می‌کنید.

میزان سود وعده داده شده در قالب هر یک از این طرح‌ها عبارت‌اند از:

• Starter Plan: سود ۷ درصدی طی ۱ روز
• Basic Plan: سود ۲۰ درصدی طی ۲ روز
• Silver Plan: سود ۵۰ درصدی طی ۳ روز
• Excos Plan: سود ۸۰ درصدی طی ۴ روز

کسانی که حتی برای مدت کوتاهی سابقه فعالیت در بازارهای مالی مانند ارز دیجیتال دارند، به‌خوبی می‌دانند که کسب این میزان سود در مدت زمان کوتاه بین ۱ تا ۴ روز، چندان محتمل نیست. اساسا هرجا با وعده سود تضمینی روبه‌رو شدید، باید جانب احتیاط را رعایت کنید.

کلام پایانی

۱۱ نکته ابهام برانگیز پیرامون فعالیت سایت بیت فایننس را برشمردیم. واقعیت از این قرار است که نمی‌توان به فعالیت این سایت اعتماد کرد. فراموش نکنید در صورت کلاهبرداری بیت فایننس عملا هیچ راهی برای پیگیری قضایی و باز پس‌گیری اصل سرمایه خود نخواهید داشت. حتما در مواجهه با هر سایت حوزه سرمایه‌گذاری که وعده سود تضمین شده می‌دهد، جانب احتیاط را رعایت کنید. بررسی تجربیات دیگران در این زمینه به‌شما کمک می‌کند.